Duas formas de cobrança que não terminam na venda: o cartão, que só cai dias depois, e o convênio, que junta o consumo do mês numa fatura para outra empresa pagar. As duas têm tela própria porque as duas precisam de conferência antes de virar dinheiro no sistema.
Recebimentos de cartão
Financeiro › Recebimentos de cartão lista o que a maquininha ainda deve a você. A instrução da tela é a regra de uso: "Confira com o extrato antes de confirmar."
No topo, dois números: A receber da maquininha e Depósitos previstos. Abaixo, as previsões agrupadas por data de depósito, com a quantidade de vendas e o valor de cada uma.
Em Conferir, você vê as vendas daquele depósito — venda, cliente e valor —, escolhe a Conta que recebeu e a Data do depósito, e confirma. A data não pode ser futura.
É esse gesto que fecha a alça: o PDV já sabia a taxa e o prazo pela maquininha cadastrada; aqui você confirma que o dinheiro realmente entrou, e os títulos daquelas vendas são baixados de uma vez.
Se alguma venda já tiver sido baixada por outro caminho, a tela avisa quantas foram puladas — em vez de baixar duas vezes.
Nada aparece nesta tela sem maquininha cadastrada com taxa e prazo. É a razão prática de preencher aquele cadastro.
Convênios
Financeiro › Convênios atende o caso em que empresas pagam pelo consumo de um grupo de clientes. O exemplo típico: a transportadora que manda os motoristas consertarem o celular na sua loja e paga tudo no fim do mês.
Cadastrar
- Nome do convênio.
- Quem paga a fatura — a empresa que recebe a fatura no fim do mês, não quem consome. É o campo mais importante da tela.
- Dia de fechamento — de 1 a 31; escolhendo 31, nos meses menores o fechamento cai no último dia.
- Prazo de pagamento (dias) — dias entre o fechamento e o vencimento da fatura.
- Desconto — o percentual aplicado sobre o consumo do convênio.
- Teto mensal — opcional. Em branco, o convênio não tem teto.
No detalhe do convênio, o bloco Quem consome reúne os membros: "Os clientes cobertos por este convênio. O consumo deles vira título contra quem paga." Cada motorista é um cliente cadastrado; a transportadora é quem paga.
No balcão
Ao escolher Convênio como forma de pagamento no PDV, a tela mostra Coberto por, Quem paga, o desconto aplicado e o Saldo do mês — quanto ainda cabe no teto. Se o teto estourar, o aviso deixa explícito que quem excedeu foi a empresa conveniada, não o cliente no balcão. Avisar ou impedir nesse caso é decisão sua, em Configurações › Lojas.
Fechar o período: duas etapas
A cobrança do convênio acontece em dois passos, e a separação é proposital.
1. Fechar período. "Fechar agrupa numa fatura os títulos já lançados do período. Ele NÃO cobra ninguém: a fatura nasce em rascunho, para você revisar. Os títulos só ganham vencimento quando você confirmar."
Você escolhe a Loja e o Período. É uma fatura por loja, porque a empresa confere o consumo contra a unidade que atendeu; o consumo das outras lojas entra no fechamento delas.
2. Confirmar fatura. "Os títulos desta fatura ganham o vencimento negociado e passam a cobrar. Depois de confirmada, a fatura é só leitura."
Entre os dois passos, você revisa as linhas — que é exatamente o momento de descobrir o lançamento errado, antes de ele virar uma cobrança para o cliente empresarial.
Cancelar um rascunho é seguro: o consumo não é apagado; os títulos voltam a ficar livres e entram no próximo fechamento. Se não houve consumo no período e naquela loja, nenhuma fatura é criada, e a tela diz isso.
Com o que isto se conecta
- PDV — a venda no cartão e a venda por convênio.
- Preparar o Financeiro — o cadastro das maquininhas e das contas bancárias.
- Contas a receber — os títulos que essas duas telas baixam ou agrupam.
- Clientes — os membros do convênio.
Para onde ir depois
- Formas de pagamento no PDV — cartão e convênio na hora da venda.
- Fluxo de caixa e DRE — onde a taxa da maquininha aparece como despesa.
- Contas a receber e a pagar — a baixa e o recibo.
Resumindo: confira cada depósito de cartão contra o extrato antes de confirmar, e escolha a conta que realmente recebeu. No convênio, lembre que quem paga é a empresa e quem consome são os membros: feche o período, revise o rascunho e só então confirme — cancelar o rascunho nunca apaga consumo.