Três telas que resolvem a operação do mês: a que mostra o que vence, a que evita relançar as mesmas contas e a que registra o dinheiro que só muda de lugar.
Agenda financeira
Financeiro › Agenda financeira é a tela de entrada do módulo — "O que vence quando, com o que entra e o que sai lado a lado." Ela organiza os títulos em aberto em quatro baldes:
- Vencidos
- Vence hoje
- Próximos 7 dias
- A vencer
O filtro Tipo alterna entre Receber e pagar, só A receber ou só A pagar. Quem tem mais de uma loja pode ver Todas as lojas ou uma específica. E Ver títulos abre o detalhe de cada balde, com descrição, tipo, vencimento e saldo em aberto.
Ver entrada e saída lado a lado é o ponto: R$ 12 mil vencendo esta semana não diz nada sozinho — a pergunta é se entram R$ 15 mil ou R$ 4 mil no mesmo período.
Contas fixas
Financeiro › Contas fixas guarda as contas que se repetem todo mês (aluguel, internet, contador). O sistema emite os títulos no dia certo.
O aviso no topo é importante: cadastrar a conta aqui não cobra nada agora. Os títulos são emitidos automaticamente no dia do vencimento, mês a mês.
Os campos:
- Tipo de conta — A pagar ou A receber. Não pode ser alterado depois de criado: para trocar, exclua e cadastre de novo.
- Descrição e Valor.
- Dia do vencimento — de 1 a 31. Escolhendo 31, nos meses menores o vencimento cai no último dia do mês.
- Valor estimado — para contas variáveis, como luz e água: o título nasce marcado como referência, não como valor exato, e você ajusta na hora de pagar.
- Início e Fim da vigência — o fim é opcional; em branco, a conta se repete indefinidamente.
- Categoria, Centro de custo, Conta bancária, Cliente ou Fornecedor e Loja (ou Todas as lojas).
O Valor estimado é o que impede o pior dos dois mundos: ou você não cadastra a conta de luz (e ela some da previsão), ou cadastra um valor fixo que nunca é o certo. Marcado como estimado, o título entra na previsão sinalizado como referência.
Excluir uma conta fixa não apaga os títulos já emitidos — eles permanecem no financeiro; a conta só deixa de gerar daqui em diante. A lista mostra a coluna Títulos emitidos.
Transferências entre contas
Financeiro › Transferências serve para mover dinheiro entre suas contas. A descrição da tela é a explicação inteira: "Não é receita nem despesa — só muda o saldo de cada conta."
É o lançamento certo para o depósito do dinheiro do caixa no banco, para a passagem entre duas contas bancárias, para o resgate de uma aplicação. Lançar isso como receita inflaria o seu faturamento com dinheiro que você já tinha.
Você informa Conta de origem, Conta de destino, Valor, Data e uma observação. Estornar devolve o valor às duas contas, e não pode ser desfeito.
Uma ligação que vale conhecer: a sangria e o suprimento do caixa, no PDV, criam essa transferência automaticamente quando você aponta a conta de destino ou de origem. Nesse caso você não precisa lançar nada aqui.
Com o que isto se conecta
- Contas a receber e a pagar — os títulos que aparecem na agenda.
- Histórico de caixa — sangrias e suprimentos que viram transferência.
- Fluxo de caixa — onde as previsões da agenda aparecem projetadas.
- Fornecedores — a contraparte das contas fixas a pagar.
Para onde ir depois
- Fluxo de caixa e DRE — a leitura do resultado.
- Recebimentos de cartão e convênios — as duas cobranças que dependem de conferência.
- Preparar o Financeiro — categorias e contas bancárias.
Resumindo: use a agenda financeira como tela de abertura do dia, cadastre as contas repetidas como contas fixas — marcando como estimado o que varia — e registre como transferência todo dinheiro que só troca de conta. Nada disso vira receita ou despesa indevida, e é isso que mantém o DRE honesto.