Financeiro › A receber e Financeiro › A pagar são a mesma tela em duas direções: uma lista o que entra, a outra o que sai. Boa parte dos títulos chega aqui sozinha — do crediário do PDV, do recebimento de um pedido de compra, da cobrança de um contrato — e o restante você lança à mão.
Lançar um título
Em Novo recebimento ou Nova despesa:
- Descrição e Valor.
- Vencimento.
- Categoria — do seu plano de contas. É o que faz o lançamento aparecer na linha certa do DRE.
- Centro de custo — opcional.
- Conta prevista — por onde você espera que o dinheiro passe.
- Loja — ou Sem loja específica, para despesas da empresa inteira.
- Parcelas — a prévia mostra "3× de R$ 400,00" e, quando a divisão não é exata, o valor da última parcela em separado.
- Nº do documento — opcional: NF, boleto, recibo, contrato. É por ele que você acha o título depois quando o cliente liga citando o número.
Dar baixa
Baixa é o registro de que o dinheiro efetivamente circulou. Em Dar baixa você informa:
- Valor da baixa — pode ser menor que o saldo. O título passa a Parcial e continua na lista pelo que falta.
- Conta de recebimento — por onde o dinheiro passou de verdade, que nem sempre é a conta prevista.
- Data e Observação.
As situações possíveis do título são Em aberto, Parcial, Pago e Cancelado, e a lista destaca o que está Vencido.
Multa e juros no título vencido
Quando o título está atrasado, a tela de baixa mostra os encargos sugeridos pela política da loja: "Título vencido há N dias", com Multa, Juros de mora e o Total a receber.
Três coisas importam aqui:
- São sugestões. Você pode reduzir ou zerar os dois, caso a caso — perdoar juros de um bom cliente é decisão de balcão.
- Multa e juros viram títulos próprios, já quitados. Eles não entram no valor pago do título original — o que mantém o valor original limpo e joga os encargos onde eles pertencem no resultado.
- Os percentuais, a carência e as regras ficam em Configurações › Lojas, no bloco de multa e juros de mora.
Recibos e estorno
Cada baixa tem o próprio recibo, com o valor pago e o saldo que ficou. Em Baixas e recibos você vê o histórico do título e escolhe qual baixa estornar — o estorno é por baixa, não pelo título inteiro. Quem pagou R$ 300 e depois R$ 200 e teve a segunda registrada errada estorna só a segunda.
Cancelar o lançamento é outra coisa: encerra o título e não pode ser desfeito.
Encontrar títulos — os três eixos de data
Este é o filtro que mais confunde, e a tela explica cada opção. Em Filtrar data por:
- Vencimento — o que vence no intervalo, pago ou não. É a visão de cobrança.
- Emissão — o que foi lançado no intervalo. É a visão por competência, a que o contador pede.
- Pagamento — o que foi efetivamente pago no intervalo. É o eixo para conciliar com o extrato do banco.
Escolher o eixo errado é a causa mais comum de "os números não batem": conciliar extrato filtrando por vencimento nunca vai fechar.
Há também atalhos de Somente vencidos e Vence hoje, e filtros por situação, plano de contas e número do documento.
De onde vêm os títulos automáticos
- PDV — cada parcela do crediário vira um título a receber no nome do cliente.
- Pedidos de compra — o recebimento pode gerar a conta a pagar, parcelada.
- Contratos — a cobrança de cada ciclo.
- Contas fixas — os títulos emitidos mês a mês.
- Convênios — a fatura da empresa conveniada.
- Aparelhos na troca — quando o excedente vira "ficar devendo ao cliente".
Para onde ir depois
- Agenda financeira — a visão de "o que vence quando".
- Contas fixas — o que se repete todo mês.
- Fluxo de caixa e DRE — o que os títulos produzem.
- Clientes — o saldo devedor e o limite de crédito.
Resumindo: lance com categoria e número de documento, parcele quando for o caso e dê baixa pela conta que realmente recebeu — aceitando baixa parcial. No título vencido, multa e juros são sugeridos pela política da loja e viram títulos próprios. Para conciliar com o banco, filtre pela data de pagamento, não pela de vencimento.