O OFX é o arquivo de extrato que quase todo internet banking exporta. Importá-lo faz o Finances conhecer cada transação do banco: o que já estava lançado é reconhecido, e o que faltava vira despesa ou receita já paga. No fim, o sistema compara o saldo do app com o do banco.
A Marina baixou o extrato de setembro da Conta Corrente Nubank. Ele tem 64 transações, e ela já tinha lançado à mão o aluguel e duas compras.
1. Enviar o arquivo
No menu, em Importações › Importar OFX, arraste o arquivo. São aceitos .ofx, .qfx e .qbo de até 10 MB. O sistema lê o extrato e mostra banco, conta, moeda, período, saldo do extrato e quantidade de transações.
Se você mandar o mesmo arquivo de novo, aparece um aviso. Pode seguir: as transações que já foram importadas não se repetem.
2. Escolher a conta de destino
Em Conta de destino, escolha a conta do Finances que corresponde ao extrato. Se ela ainda não existe, use Criar nova conta. O sistema sugere um saldo inicial calculado para que, depois da importação, o saldo da conta bata exatamente com o do extrato.
Um extrato de cartão de crédito vai para a conta do cartão. As compras entram nas faturas pelo ciclo do cartão, como se tivessem sido lançadas à mão.
3. Classificar as transações
A tabela lista cada transação com data, descrição e valor. Na coluna Tipo você escolhe o que ela vira:
- Despesa ou Receita — vira um lançamento já pago na data da transação, na conta escolhida. Escolha também a Categoria; se deixar em Sem categoria, você classifica depois editando o lançamento.
- Transferência (ignorar) — dinheiro entre suas próprias contas. Não vira despesa nem receita, para não inflar os relatórios, e não volta a aparecer em uma nova importação.
- Ignorar — fica de fora desta importação.
Para não fazer linha por linha, marque várias transações e use Aplicar ação... para definir o tipo ou a categoria de todas de uma vez. A Marina seleciona as 12 compras de mercado e aplica a categoria Alimentação num clique.
Os selos ajudam a decidir:
- Já importada — a mesma transação já entrou antes, por isso vem marcada para ser ignorada. Extratos que se sobrepõem a importações anteriores mostram um aviso com quantas foram pré-ignoradas.
- Possível duplicata — existe um lançamento com o mesmo valor em data próxima nesta conta. Confira: se for o aluguel que a Marina lançou à mão, ela escolhe Ignorar.
- Transferência? — parece movimentação entre contas suas. É só uma sugestão.
- Crédito de cartão, Valor zero e Data futura — situações que pedem um olhar antes de importar.
4. Conferir o saldo
O painel Reconciliação de saldo mostra o Saldo no app, o Saldo no banco e a Diferença. O Modo de saldo decide o que a importação faz com o saldo da conta:
- Extrato recente (mover saldo) — os lançamentos importados mexem no saldo, como qualquer baixa. É o normal para o extrato do mês corrente.
- Período passado (manter saldo) — para um extrato antigo cujos movimentos já estão refletidos no saldo de hoje. Os lançamentos entram só no histórico, e o saldo atual não muda. O sistema escolhe esse modo sozinho quando a conta já tem lançamentos depois do fim do extrato.
No modo recente, se nenhuma linha foi ignorada, você pode marcar Criar lançamento de ajuste para o saldo do app ficar igual ao do banco. Com linhas de fora, ou com um extrato que não é o mais recente, a reconciliação é só informativa. No cartão de crédito, ela também é informativa: o que vale é a fatura.
5. Importar
O botão Importar mostra quantos lançamentos vão entrar. O resultado traz quantos foram importados, quantos eram transferências, quantos foram ignorados e se houve erro. A importação também aparece em Histórico de importações.
Onde isso aparece no resto do sistema
- Despesas e Receitas — recebem os lançamentos já pagos.
- Contas Bancárias — o extrato da conta passa a ter as transações do banco, e o ajuste, se você pedir.
- Faturas do cartão — compras de um extrato de cartão entram no ciclo certo.
- Relatórios e Orçamento — passam a contar o que veio do banco, pela categoria escolhida.
Para onde ir depois
- Contas e transferências (pessoal) — cadastrar a conta antes de importar e conferir o extrato depois.
- Categorias — ter a árvore pronta deixa a classificação em lote mais rápida.
- Importação de dados, nesta coleção — trazer lançamentos de uma planilha.
Resumindo: envie o OFX, escolha a conta, classifique as transações em lote, ignore duplicatas e transferências, confira o modo de saldo e importe. O que faltava vira lançamento pago, e o saldo do app passa a bater com o do banco.