El OFX es el archivo de extracto que exporta casi cualquier banca en línea. Importarlo hace que Finances conozca cada transacción del banco: lo que ya estaba registrado se reconoce, y lo que faltaba se convierte en gasto o ingreso ya pagado. Al final, el sistema compara el saldo de la app con el del banco.
Marina descargó el extracto de septiembre de la Cuenta Corriente Nubank. Tiene 64 transacciones, y ya había registrado a mano el alquiler y dos compras.
1. Enviar el archivo
En el menú, en Importaciones › Importar OFX, arrastra el archivo. Se aceptan .ofx, .qfx y .qbo de hasta 10 MB. El sistema lee el extracto y muestra banco, cuenta, moneda, período, saldo del extracto y cantidad de transacciones.
Si envías el mismo archivo otra vez, aparece un aviso. Puedes seguir: las transacciones ya importadas no se repiten.
2. Elegir la cuenta de destino
En Cuenta de destino, elige la cuenta de Finances que corresponde al extracto. Si todavía no existe, usa Crear nueva cuenta. El sistema sugiere un saldo inicial calculado para que, después de la importación, el saldo de la cuenta coincida exactamente con el del extracto.
Un extracto de tarjeta de crédito va a la cuenta de la tarjeta. Las compras entran en las facturas según el ciclo de la tarjeta, como si las hubieras registrado a mano.
3. Clasificar las transacciones
La tabla lista cada transacción con fecha, descripción e importe. En la columna de tipo eliges en qué se convierte:
- Gasto o Ingreso — se convierte en un registro ya pagado en la fecha de la transacción, en la cuenta elegida. Elige también la categoría; si la dejas sin categoría, puedes clasificarla después editando el registro.
- Transferencia (ignorar) — dinero entre tus propias cuentas. No se convierte en gasto ni ingreso, para no inflar los informes, y no vuelve a aparecer en una nueva importación.
- Ignorar — queda fuera de esta importación.
Para no ir fila por fila, marca varias transacciones y usa Aplicar acción... para definir el tipo o la categoría de todas a la vez. Marina selecciona las 12 compras de supermercado y aplica la categoría Alimentación con un clic.
Las insignias ayudan a decidir:
- Ya importada — la misma transacción ya entró antes, por eso viene marcada para ignorarse. Los extractos que se superponen con importaciones anteriores muestran un aviso con cuántas se ignoraron de antemano.
- Posible duplicada — hay un registro con el mismo importe en una fecha cercana en esta cuenta. Revísalo: si es el alquiler que Marina registró a mano, elige Ignorar.
- ¿Transferencia? — parece un movimiento entre tus cuentas. Es solo una sugerencia.
- Crédito de tarjeta, Importe cero y Fecha futura — situaciones que conviene mirar antes de importar.
4. Revisar el saldo
El panel Conciliación de saldo muestra el Saldo en la app, el Saldo en el banco y la Diferencia. El modo de saldo decide qué hace la importación con el saldo de la cuenta:
- Extracto reciente (mover saldo) — los registros importados cambian el saldo, como cualquier pago. Es lo normal para el extracto del mes en curso.
- Período pasado (mantener saldo) — para un extracto antiguo cuyos movimientos ya están reflejados en el saldo de hoy. Los registros entran solo en el historial y el saldo actual no cambia. El sistema elige este modo solo cuando la cuenta ya tiene registros posteriores al fin del extracto.
En el modo reciente, si no ignoraste ninguna fila, puedes pedir un registro de ajuste para que el saldo de la app quede igual al del banco. Con filas fuera, o con un extracto que no es el más reciente, la conciliación es solo informativa. En la tarjeta de crédito también es informativa: lo que vale es la factura.
5. Importar
El botón de importar muestra cuántos registros van a entrar. El resultado indica cuántos se importaron, cuántos eran transferencias, cuántos se ignoraron y si hubo errores. La importación también aparece en Historial de importaciones.
Dónde aparece esto en el resto del sistema
- Gastos e Ingresos — reciben los registros ya pagados.
- Cuentas Bancarias — el extracto de la cuenta pasa a tener las transacciones del banco, y el ajuste si lo pediste.
- Facturas de la tarjeta — las compras de un extracto de tarjeta entran en el ciclo correcto.
- Informes y Presupuesto — pasan a contar lo que vino del banco, por la categoría elegida.
A dónde ir después
- Cuentas y transferencias (personal) — registrar la cuenta antes de importar y revisar su extracto después.
- Categorías — tener el árbol listo hace más rápida la clasificación en lote.
- Importación de datos, en esta colección — traer registros desde una planilla.
En resumen: envía el OFX, elige la cuenta, clasifica las transacciones en lote, ignora duplicados y transferencias, revisa el modo de saldo e importa. Lo que faltaba se convierte en registro pagado, y el saldo de la app coincide con el del banco.