As contas são a base do WiseData Finances — é nelas que o seu dinheiro fica e por onde passam todos os lançamentos. Se você ainda não criou nenhuma, comece pelo guia Primeiros passos. Aqui o foco é o que vem depois: acompanhar os saldos, ver o extrato de cada conta e transferir dinheiro entre elas.
A visão geral das contas
Na página Contas você vê todas as suas contas em uma tabela, com o saldo inicial, o saldo atual e o status (ativa ou inativa). É o seu panorama: de relance, quanto há em cada lugar.
Saldos positivos e negativos aparecem destacados — assim fica fácil identificar, por exemplo, uma conta no vermelho ou a fatura de um cartão.
O extrato de uma conta
Clique em uma conta para abrir os detalhes. No topo, o sistema mostra o saldo atual; abaixo, o extrato com todas as movimentações, agrupadas por dia e com o total de cada data.
Cada movimentação traz a descrição, a categoria e o valor — as entradas aparecem em verde e as saídas em vermelho. O extrato reúne tudo o que mexeu com aquela conta: despesas que você pagou, receitas que recebeu e as transferências. Você pode ajustar o período para olhar só o intervalo que interessa.
Transferências entre contas
Uma transferência é a forma de mover dinheiro de uma conta sua para outra — por exemplo, da conta corrente para a poupança. É importante entender que não é uma receita nem uma despesa: o seu patrimônio total não muda, o dinheiro só troca de lugar. Por isso a transferência fica separada dos lançamentos.
Como transferir
No menu, abra Transferências e clique em Nova transferência.
Escolha a conta de origem (de onde sai) e a conta de destino (para onde vai). Elas precisam ser diferentes. Cada conta aparece com o seu saldo ao lado, para te ajudar a decidir.
Informe o valor, a data (já vem preenchida com hoje) e uma descrição (mínimo 3 caracteres).
Confirme. Os dois saldos são atualizados na hora: a origem diminui e o destino aumenta.
Se você ainda não tem contas cadastradas, o atalho Criar agora aparece para você criar uma sem sair da tela.
Exemplo: você quer guardar R$ 500 para uma viagem. Faça uma transferência da "Conta corrente Itaú" para a "Poupança", valor R$ 500, descrição "Reserva da viagem". A conta corrente cai R$ 500 e a poupança sobe R$ 500 — e o seu total continua o mesmo.
A lista de transferências
A tela de Transferências mostra o histórico de tudo o que você moveu entre contas, com filtros para encontrar uma transferência específica. Cada transferência pode ser editada quando necessário.
Dica
Use as transferências para refletir no sistema o que você realmente faz no banco: ao mandar dinheiro da conta para a poupança ou para um cartão, registre a transferência. Assim os saldos do WiseData Finances batem com a realidade — e os seus relatórios e o seu fluxo de caixa ficam confiáveis.