Las cuentas son la base de WiseData Finances — es donde está tu dinero y por donde pasan todos los registros. Si todavía no creaste ninguna, empieza por la guía Primeros pasos. Aquí el foco es lo que viene después: seguir los saldos, ver el extracto de cada cuenta y transferir dinero entre ellas.
La visión general de las cuentas
En la página Cuentas ves todas tus cuentas en una tabla, con el saldo inicial, el saldo actual y el estado (activa o inactiva). Es tu panorama: de un vistazo, cuánto hay en cada lugar.
Los saldos positivos y negativos aparecen destacados — así es fácil identificar, por ejemplo, una cuenta en rojo o la factura de una tarjeta.
El extracto de una cuenta
Haz clic en una cuenta para abrir los detalles. Arriba, el sistema muestra el saldo actual; abajo, el extracto con todos los movimientos, agrupados por día y con el total de cada fecha.
Cada movimiento trae la descripción, la categoría y el importe — las entradas aparecen en verde y las salidas en rojo. El extracto reúne todo lo que movió esa cuenta: gastos que pagaste, ingresos que recibiste y las transferencias. Puedes ajustar el período para mirar solo el intervalo que te interesa.
Transferencias entre cuentas
Una transferencia es la forma de mover dinero de una cuenta tuya a otra — por ejemplo, de la cuenta corriente a los ahorros. Es importante entender que no es un ingreso ni un gasto: tu patrimonio total no cambia, el dinero solo cambia de lugar. Por eso la transferencia se mantiene separada de los registros.
Cómo transferir
En el menú, abre Transferencias y haz clic en Nueva transferencia.
Elige la cuenta de origen (de donde sale) y la cuenta de destino (a donde va). Deben ser diferentes. Cada cuenta aparece con su saldo al lado, para ayudarte a decidir.
Indica el importe, la fecha (ya viene con hoy) y una descripción (mínimo 3 caracteres).
Confirma. Ambos saldos se actualizan al instante: el origen baja y el destino sube.
Si todavía no tienes cuentas registradas, el atajo Crear ahora aparece para que crees una sin salir de la pantalla.
Ejemplo: quieres guardar $500 para un viaje. Haz una transferencia de la "Cuenta corriente BBVA" a los "Ahorros", importe $500, descripción "Fondo del viaje". La cuenta corriente baja $500 y los ahorros suben $500 — y tu total sigue igual.
La lista de transferencias
La pantalla de Transferencias muestra el historial de todo lo que moviste entre cuentas, con filtros para encontrar una transferencia específica. Cada transferencia se puede editar cuando sea necesario.
Consejo
Usa las transferencias para reflejar en el sistema lo que realmente haces en el banco: al enviar dinero de tu cuenta a los ahorros o a una tarjeta, registra la transferencia. Así los saldos de WiseData Finances coinciden con la realidad — y tus informes y tu flujo de caja se mantienen confiables.