As Contas da empresa são onde o dinheiro do negócio está: a conta PJ, a conta que recebe dos clientes, a reserva para impostos e o cartão corporativo. Todo pagamento e todo recebimento da empresa passa por uma delas, e é delas que saem o extrato, o saldo do painel e o fluxo de caixa. Elas são separadas das suas contas pessoais: cada empresa tem as próprias.
A Marina é dona do Estúdio Aurora, um estúdio de design. A empresa tem a Conta PJ Inter com R$ 38.000, a Reserva de impostos e o Cartão Inter Empresas, com limite de R$ 15.000 e vencimento no dia 15.
Antes de começar: esteja na empresa
Use o seletor de conta no topo do menu para entrar no Estúdio Aurora. Tudo o que você cadastrar a partir dali pertence à empresa e não aparece no espaço pessoal.
Cadastrar uma conta
Em Cadastros › Contas, clique em Adicionar Conta. Os campos são os mesmos do espaço pessoal:
- Nome da Conta (obrigatório).
- Instituição Financeira, para o logotipo do banco.
- Agência e Número da Conta.
- Tipo de Conta (obrigatório): Conta Corrente, Poupança, Cartão de Crédito ou Investimento.
- Saldo Inicial, que só pode ser definido uma vez, e Saldo Atual.
O tipo não pode ser trocado depois entre conta comum e cartão. Se errar, cadastre de novo.
Cartão corporativo
Com o tipo Cartão de Crédito, informe Limite de crédito, Dia de vencimento, Fechamento (dias antes do vencimento) e a Conta de débito (paga a fatura). Se a fatura atual já tem compras quando você começa, informe o Saldo da fatura atual como Devedor.
A compra no cartão não tira dinheiro de nenhuma conta: ela entra na fatura do ciclo. O dinheiro sai da Conta PJ quando você paga a fatura.
No menu da linha do cartão, Faturas mostra Limite, Dívida atual e Limite disponível. Dali você usa Ver lançamentos, Pagar fatura, que aceita pagamento parcial, e Reabrir fatura, que estorna os pagamentos.
O Cartão Inter Empresas vence no dia 15 com fechamento 8 dias antes. As assinaturas de software compradas até o dia 7 entram na fatura do dia 15.
Extrato, ajuste de saldo e inativação
- Clique no nome da conta para ver o Extrato: o Saldo anterior do período e as movimentações agrupadas por dia, com o Movimento do dia. O período vai até 366 dias, e Exportar gera Excel, CSV ou PDF do mesmo recorte.
- Se o saldo não bate com o banco, Editar e altere o Saldo Atual. A diferença vira um lançamento Ajuste de saldo no extrato. Se alguém da equipe registrou um pagamento na conta enquanto você editava, o sistema pergunta qual saldo vale.
- Inativar tira a conta das listas de escolha sem apagar histórico. Conta inativa não envia nem recebe transferência.
Transferências entre contas da empresa
Em Movimentações › Transferências, Nova Transferência pede Conta de Origem, Conta de Destino, Valor, Data e Descrição. Os dois saldos mudam na hora.
Esta é a regra que mantém os relatórios certos: transferência não é receita nem despesa. No fim do mês, a Marina separa R$ 6.000 da Conta PJ para a Reserva de impostos. O caixa total da empresa continua igual, e nada disso aparece como gasto na DRE.
Se ela lançasse uma despesa na Conta PJ e uma receita na Reserva, a DRE mostraria R$ 6.000 de gasto que não existiu.
A transferência entra concluída e não pode ser editada. Se errar, use Excluir, que devolve os saldos, e lance de novo. Para pagar a fatura do cartão, use Pagar fatura, não uma transferência.
A transferência só vale entre contas da mesma empresa. Dinheiro que vai da empresa para a sua conta pessoal, como o pró-labore, precisa ser lançado nos dois espaços: uma despesa na empresa e uma receita no pessoal. Escolha bem a categoria da despesa, porque é ela que decide a linha da DRE.
Quem da equipe pode fazer o quê
- Membro, Admin e Proprietário cadastram, editam, inativam contas e fazem transferências.
- Visualização vê as contas, os extratos e as faturas do cartão, mas não altera nada.
No plano Enterprise, a criação e a alteração de contas, transferências e pagamentos de fatura ficam registradas em Logs.
Onde isso aparece no resto do sistema
- Despesas, Receitas, Folha, Impostos e Empréstimos — toda baixa escolhe uma conta daqui.
- Relatórios › Fluxo de Caixa — mostra o saldo por conta e consolidado, sem contar as transferências como entrada ou saída.
- Dashboard — os saldos das contas e os cartões aparecem no painel da empresa.
- Importar OFX — o extrato do banco da empresa entra numa destas contas.
Para onde ir depois
- Clientes e fornecedores — cadastrar quem a empresa paga e de quem recebe.
- Despesas e receitas (empresa) — lançar as contas a pagar e a receber.
- Fluxo de caixa — acompanhar o saldo das contas ao longo do tempo.
Resumindo: dentro da empresa, cadastre cada conta com o saldo de hoje e o cartão com o ciclo. Pague a fatura pelo botão próprio. Use transferência só entre contas da empresa, para o dinheiro trocar de lugar sem virar receita nem despesa.