As contas são onde o dinheiro da empresa de fato está: a conta corrente do banco, a poupança, o cartão de crédito, a aplicação. Tudo o que você registra — uma despesa paga, uma receita recebida — acontece a partir de uma conta. Por isso, ter as contas da empresa bem cadastradas é o que faz os saldos baterem com a realidade.
As transferências são o complemento: servem para mover dinheiro de uma conta da empresa para outra, sem que isso seja tratado como despesa ou receita.
Cadastrando uma conta
Na tela de Contas, clique em Nova conta. Os campos principais são:
Nome (obrigatório): como você identifica a conta. Ex.: “Itaú — conta corrente”, “Cartão Empresarial”.
Tipo (obrigatório): Conta corrente, Poupança, Cartão de crédito ou Investimento.
Saldo atual (obrigatório): quanto há na conta hoje. É o ponto de partida dos cálculos.
Saldo inicial (opcional): o saldo de quando você começou a controlar essa conta. Se não preencher, o sistema assume o mesmo saldo atual.
Instituição, Agência (apenas números) e Número da conta: opcionais, úteis para identificar a conta com precisão.
Ativa: contas inativas saem das seleções do dia a dia, mas continuam no histórico.
Se você estiver lançando uma despesa, receita ou transferência e ainda não tiver conta, o atalho “Criar agora” abre um cadastro rápido sem sair da tela.
Atenção ao saldo inicial: ele é a fotografia do ponto de partida. Depois que a conta passa a ter movimentações, evite alterá-lo — mudá-lo desalinha o histórico. Para corrigir o dia a dia, registre os lançamentos; o saldo atual se ajusta sozinho.
O extrato da conta
Ao abrir uma conta, você vê o extrato: a lista de movimentações agrupadas por dia, com as entradas em verde e as saídas em vermelho. Use o filtro por período para focar em um intervalo específico. É a forma mais direta de conferir se o saldo da conta corresponde ao do banco.
Transferências entre contas
Quando você move dinheiro de uma conta da empresa para outra — por exemplo, da conta corrente para uma aplicação — isso não é uma despesa nem uma receita: é uma transferência. Registrá-la corretamente evita inflar artificialmente os números do negócio.
Na tela de Transferências, informe:
Conta de origem e Conta de destino: precisam ser diferentes e estar ativas.
Valor: quanto está sendo movido.
Data: o dia da transferência.
Descrição: uma breve identificação do motivo.
Ao salvar, o sistema desconta da origem e soma no destino automaticamente — os dois saldos são atualizados de uma vez. Se faltar uma das contas, o atalho “Criar agora” também está disponível aqui.
Exemplo prático: a empresa tem R$ 50.000 na conta corrente e decide aplicar R$ 20.000. Crie uma transferência da “Conta corrente” para a conta de “Investimento”, valor R$ 20.000. Na hora, a conta corrente cai para R$ 30.000 e a de investimento sobe R$ 20.000 — sem que apareça nenhuma despesa ou receita no resultado da empresa.
Dica
Cadastre cada conta bancária real da empresa separadamente e mantenha os saldos em dia. Quanto mais fiel for esse retrato, mais confiáveis ficam o fluxo de caixa e os relatórios — afinal, eles partem do que está nas contas.