O orçamento é a sua meta de gasto: você define quanto pretende gastar em uma categoria durante um mês, e o WiseData Finances acompanha — automaticamente — o quanto você já usou. É a forma mais simples de não ser pego de surpresa no fim do mês.
Criar um orçamento
Na página Orçamento, clique em Novo orçamento e preencha:
Categoria (obrigatória) — a categoria de despesa que você quer controlar (veja o guia de Categorias).
Valor limite (obrigatório) — quanto você pretende gastar, no máximo, nessa categoria.
Mês e Ano — o período a que o orçamento se refere.
Observações (opcional) — uma anotação livre, se quiser.
Cada categoria tem um orçamento por período: você não pode criar dois orçamentos para a mesma categoria no mesmo mês. Para meses diferentes, é só criar um para cada.
Exemplo: você quer segurar os gastos com restaurante. Crie um orçamento na categoria "Alimentação", valor limite R$ 600, no mês atual. A partir daí, cada despesa que você lançar nessa categoria desconta desse limite.
Acompanhamento automático
Você não precisa somar nada à mão. Conforme você lança despesas naquela categoria, no mês do orçamento, o valor gasto é atualizado sozinho. Cada orçamento mostra uma barra de progresso com o quanto já foi gasto em relação ao limite, e a cor te dá o recado na hora:
Verde — tranquilo, você está dentro do limite.
Amarelo — atenção, você já passou de 75% do limite.
Vermelho — você atingiu (ou passou) o limite. Quando estoura, aparece a indicação de excedido.
Ver o extrato do orçamento
Quer saber exatamente o que consumiu o seu orçamento? Cada orçamento tem a opção de ver o extrato: ela lista as despesas daquela categoria, no período, que somaram o valor gasto. Ótimo para entender onde o dinheiro foi e ajustar a rota.
Editar e excluir
Você pode editar um orçamento (por exemplo, aumentar o limite) ou excluí-lo a qualquer momento. Excluir o orçamento não apaga nenhuma despesa — apenas remove a meta de gasto daquele período.
Dica
Comece definindo orçamento só para as duas ou três categorias em que você costuma gastar demais — é onde o controle faz mais diferença. Revise os valores a cada mês, com base no que o extrato mostrou, e ajuste até encontrar um limite realista.