El presupuesto es tu meta de gasto: defines cuánto pretendes gastar en una categoría durante un mes, y WiseData Finances sigue — automáticamente — cuánto ya usaste. Es la forma más simple de no llevarte sorpresas a fin de mes.
Crear un presupuesto
En la página Presupuesto, haz clic en Nuevo presupuesto y completa:
Categoría (obligatoria) — la categoría de gasto que quieres controlar (mira la guía de Categorías).
Importe límite (obligatorio) — cuánto pretendes gastar, como máximo, en esa categoría.
Mes y Año — el período al que se refiere el presupuesto.
Observaciones (opcional) — una nota libre, si quieres.
Cada categoría tiene un presupuesto por período: no puedes crear dos presupuestos para la misma categoría en el mismo mes. Para meses diferentes, solo crea uno para cada uno.
Ejemplo: quieres frenar los gastos en restaurante. Crea un presupuesto en la categoría "Alimentación", importe límite $600, en el mes actual. A partir de ahí, cada gasto que registres en esa categoría se descuenta de ese límite.
Seguimiento automático
No necesitas sumar nada a mano. A medida que registras gastos en esa categoría, en el mes del presupuesto, el importe gastado se actualiza solo. Cada presupuesto muestra una barra de progreso con cuánto se gastó respecto al límite, y el color te da el aviso al instante:
Verde — tranquilo, estás dentro del límite.
Amarillo — atención, ya pasaste el 75% del límite.
Rojo — alcanzaste (o pasaste) el límite. Cuando se desborda, aparece la indicación de excedido.
Ver el extracto del presupuesto
¿Quieres saber exactamente qué consumió tu presupuesto? Cada presupuesto tiene la opción de ver el extracto: lista los gastos de esa categoría, en el período, que sumaron el importe gastado. Ideal para entender a dónde fue el dinero y ajustar el rumbo.
Editar y eliminar
Puedes editar un presupuesto (por ejemplo, subir el límite) o eliminarlo en cualquier momento. Eliminar el presupuesto no borra ningún gasto — solo quita la meta de gasto de ese período.
Consejo
Empieza definiendo presupuesto solo para las dos o tres categorías en las que sueles gastar de más — es donde el control marca más diferencia. Revisa los importes cada mes, según lo que mostró el extracto, y ajusta hasta encontrar un límite realista.