El Presupuesto es el tope que defines para una categoría de gasto en un mes. Decides de antemano cuánto puede ir a supermercado, ocio o transporte y sigues, a lo largo del mes, cuánto de eso ya se fue. La idea es notar el exceso cuando todavía puedes frenar, y no solo al cierre.
Marina decide que en octubre puede gastar hasta R$ 1.500 en Alimentación y R$ 400 en Ocio.
Crear un presupuesto
En el menú, en Planificación › Presupuesto, haz clic en Nuevo Presupuesto:
- Categoría (obligatoria) — solo categorías de gasto. El presupuesto vale para la categoría entera: lo que registras en sus subcategorías también cuenta.
- Valor Límite (obligatorio) — el tope del mes.
- Mes y Año (obligatorios) — el período del tope. Puedes crearlos desde el año pasado hasta dos años adelante.
- Observaciones — opcional, para recordar el porqué del valor.
Cada categoría tiene un presupuesto por mes. Para noviembre, crea otro presupuesto con noviembre como mes.
Qué cuenta como gasto
Esta es la regla que más dudas genera, así que vale entenderla bien:
- Cuenta lo que ya se pagó. Un gasto pendiente todavía no consume el presupuesto; un pago parcial consume solo la parte pagada.
- Cuenta por el mes de competencia, no por el día en que salió el dinero. El gasto de octubre pagado el 2 de noviembre pesa en el presupuesto de octubre. Si no informas la competencia, vale el mes del vencimiento.
- La compra con tarjeta empieza a contar a medida que se paga la factura, en la misma proporción. Si pagaste la mitad de la factura, la mitad de cada compra entra en el presupuesto.
- El gasto cancelado no cuenta.
Si Marina tiene R$ 1.200 pagados en Alimentación con competencia en octubre y una compra de R$ 300 todavía pendiente, el presupuesto muestra R$ 1.200 de R$ 1.500. Cuando pague los R$ 300, llega al 100 %.
Seguir el mes
Elige el mes y el año en los filtros. Arriba se resumen Total Presupuestado, Total Gastado, Restante y las Categorías Excedidas. El gráfico Visión General de Presupuestos compara lo gastado y lo restante de cada categoría.
Cada presupuesto tiene una barra con el porcentaje del límite ya usado. Cuando pasa del 100 %, la barra queda marcada como Excedido.
El extracto de un presupuesto
En el menú de la fila, Ver extracto lista todos los gastos de la categoría en ese mes, con fecha, descripción, estado e importe, y los totales de pagado, parcial, pendiente y cancelado. Ahí Marina descubre que tres pedidos de delivery suman R$ 280. Puedes abrir el gasto directamente desde el extracto y descargar la lista con Exportar PDF.
En el extracto aparecen también los pendientes, que todavía no cuentan en el presupuesto. Es la lista de lo que va a pesar cuando se pague.
Aviso de presupuesto excedido
Todos los días, al final de la tarde, el sistema revisa los presupuestos y avisa cuando una categoría superó su límite. El aviso llega por los canales que elegiste para ese tipo en Notificaciones.
Editar y eliminar
Editar cambia el límite o las observaciones; el gasto se recalcula en el momento. Eliminar quita solo el tope: los gastos siguen donde estaban.
Dónde aparece esto en el resto del sistema
- Gastos — cada pago consume el presupuesto de la categoría en el mes de competencia.
- Categorías — el presupuesto siempre es de una categoría de gasto, y una categoría con presupuesto no se puede eliminar.
- Informes › Análisis de Presupuesto — compara lo presupuestado y lo gastado a lo largo de los meses.
- Notificaciones — entrega el aviso de excedido.
A dónde ir después
- Categorías — organizar las categorías que tendrán tope.
- Gastos e ingresos (personal) — registrar con la competencia correcta.
- Metas financieras — convertir lo que sobró del presupuesto en ahorro.
- Notificaciones — elegir por dónde llega el aviso de excedido.
En resumen: crea un tope por categoría y mes. El presupuesto cuenta lo que ya se pagó con competencia en ese mes. Sigue la barra, abre el extracto para entender el consumo y deja que el aviso diario te diga cuándo una categoría se pasó.