Uma meta financeira é um objetivo de poupança: você define quanto quer juntar e até quando — uma viagem, a reserva de emergência, a entrada de um carro — e o WiseData Finances acompanha o seu progresso, registra cada aporte e até estima quando você vai chegar lá.
Criar uma meta
Na página Metas, clique em Nova meta e preencha:
Nome (obrigatório) — o objetivo. Ex.: "Viagem de fim de ano".
Descrição (opcional) — um detalhe a mais, se quiser.
Valor alvo (obrigatório) — quanto você quer juntar no total.
Valor atual (opcional) — quanto você já tem guardado para essa meta hoje.
Data alvo (obrigatória) — a data em que você quer ter atingido a meta. Precisa ser uma data futura.
Contribuição mensal (opcional) — quanto você planeja guardar por mês. É o que alimenta a previsão de conclusão.
Ícone e cor — para identificar a meta de relance.
Exemplo: você quer juntar R$ 6.000 para uma viagem em dezembro. Crie a meta "Viagem de fim de ano", valor alvo R$ 6.000, data alvo 01/12, contribuição mensal R$ 500 e o ícone do avião. Pronto — agora é só ir registrando os aportes.
Registrar um aporte
Sempre que você guardar dinheiro para a meta, registre um aporte. No card da meta, clique em Adicionar e informe:
Valor do aporte.
Conta de origem — de qual conta sai o dinheiro (cada conta aparece com o saldo ao lado).
Mover para outra conta (opcional) — se você guarda essa reserva em uma conta separada (por exemplo, uma poupança), pode indicar a conta de destino para onde o valor vai.
Descrição (opcional).
O aporte é somado ao valor atual da meta e fica salvo no histórico.
Acompanhar o progresso
Cada meta mostra uma barra de progresso com o percentual concluído, além dos valores atual, alvo e o quanto falta. Logo abaixo, você vê a data alvo, o tempo restante até ela e a sua contribuição mensal.
O destaque fica para a previsão de conclusão: com base na contribuição mensal, o sistema estima a data em que você deve atingir a meta. Se essa previsão cair depois da data alvo, ele avisa que a meta está atrasada — um sinal de que talvez valha aumentar o aporte mensal.
Histórico e gestão
Ver histórico — abre a lista completa de aportes da meta, com datas, valores e as contas envolvidas.
Filtrar — veja todas as metas, só as ativas ou só as concluídas.
Editar ou excluir uma meta quando precisar.
Quando o valor atual atinge o alvo, a meta é marcada como concluída — parabéns! A partir daí, ela não recebe novos aportes.
Dica
Defina uma contribuição mensal realista e deixe a previsão de conclusão te guiar: se ela aparecer atrasada, é hora de poupar um pouco mais ou rever o prazo. Guardar o dinheiro da meta em uma conta separada, usando a opção de mover para outra conta, ajuda a não gastar sem querer o que você já reservou.