Uma meta é um valor que você quer juntar até uma data: a reserva de emergência, a viagem, a entrada do apartamento. Cada aporte que você registra tira dinheiro de uma conta de verdade, e a meta mostra quanto já foi guardado, quanto falta e se o ritmo atual chega lá no prazo.
A Marina quer juntar R$ 12.000 para uma viagem em dezembro do ano que vem e pretende guardar R$ 800 por mês.
Criar uma meta
No menu, em Planejamento › Metas, clique em Nova Meta:
- Nome da Meta (obrigatório) e Descrição.
- Valor da Meta (obrigatório) — quanto você quer juntar.
- Valor Atual — se você já tem parte guardada antes de usar o Finances, informe aqui. Esse valor não sai de nenhuma conta.
- Data Alvo (obrigatória) — precisa ser uma data futura.
- Contribuição Mensal — quanto você pretende guardar por mês. É ela que alimenta a estimativa de conclusão.
- Ícone e Cor — para reconhecer a meta de relance, como Viagem, Casa ou Carro.
A Marina cria "Viagem de dezembro" com Valor da Meta de R$ 12.000, Valor Atual de R$ 2.000, que já estavam guardados, e Contribuição Mensal de R$ 800.
Registrar um aporte
No menu da meta, use Adicionar contribuição:
- Valor — não pode passar do que falta para a meta. A janela mostra o restante.
- Conta de Origem — de onde o dinheiro sai. O saldo dela diminui.
- Mover para outra conta — ligue para escolher a Conta de Destino (onde será guardado). O valor sai da origem e entra no destino, como uma transferência.
- Observações — opcional.
Sem conta de destino, o dinheiro sai da origem e fica só na meta: o saldo das suas contas cai. Se você realmente guarda o valor numa poupança ou investimento cadastrado, escolha essa conta como destino para os saldos continuarem iguais aos do banco.
A Marina aporta R$ 800 da Conta Corrente Nubank para a Poupança Itaú. A corrente cai R$ 800, a poupança sobe R$ 800 e a meta vai para R$ 2.800.
Depois do primeiro aporte, o Valor Atual fica travado na edição: ele só muda com novos aportes ou com a exclusão de um.
Ler o progresso
Cada meta mostra a barra de percentual e os valores Atual, Meta e Restante. Mostra também:
- Tempo Restante até a data alvo.
- Necessário por mês — quanto você precisaria guardar a partir de agora para chegar na data.
- Estimativa de conclusão — quando a meta termina no ritmo da contribuição mensal. Se essa data passa da data alvo, aparece quantos dias a meta vai atrasar.
Com R$ 9.200 faltando e R$ 800 por mês, a Marina vê a estimativa e percebe se precisa subir o aporte. Uma meta que chega ao valor aparece como Atingida; uma que passa da data sem chegar lá, como Atrasada.
No topo, o Resumo das Metas soma todas: total, acumulado, restante, contribuição mensal total e o tempo estimado para concluir todas. Os filtros separam Em andamento e Concluídas.
Histórico e estorno
Histórico lista cada aporte com data, valor e as contas de origem e destino. Excluir um aporte desfaz o que ele fez: o dinheiro volta para a conta de origem, sai da de destino e deixa o acumulado da meta. Excluir a meta inteira faz o mesmo com todos os aportes dela.
Onde isso aparece no resto do sistema
- Contas Bancárias — cada aporte aparece no extrato da conta de origem e, se houver, na de destino.
- Painel inicial — o card de metas mostra o progresso e as que estão perto do prazo.
- Wisebot — responde perguntas como "quanto falta para a minha meta de viagem?".
Para onde ir depois
- Contas e transferências (pessoal) — cadastrar a poupança que vai receber os aportes.
- Orçamento — controlar os gastos para sobrar o aporte do mês.
- Investimentos — acompanhar o dinheiro guardado rendendo.
Resumindo: crie a meta com valor, data e contribuição mensal; registre cada aporte com a conta de origem e, se o dinheiro vai para uma poupança, com a de destino; acompanhe o necessário por mês e a estimativa, e exclua o aporte se precisar desfazer.