Una meta financiera es un objetivo de ahorro: defines cuánto quieres juntar y hasta cuándo — un viaje, el fondo de emergencia, el anticipo de un coche — y WiseData Finances sigue tu progreso, registra cada aporte e incluso estima cuándo vas a llegar.
Crear una meta
En la página Metas, haz clic en Nueva meta y completa:
Nombre (obligatorio) — el objetivo. Ej.: "Viaje de fin de año".
Descripción (opcional) — un detalle más, si quieres.
Importe objetivo (obligatorio) — cuánto quieres juntar en total.
Importe actual (opcional) — cuánto ya tienes guardado para esta meta hoy.
Fecha objetivo (obligatoria) — la fecha en que quieres haber alcanzado la meta. Debe ser una fecha futura.
Aporte mensual (opcional) — cuánto planeas guardar por mes. Es lo que alimenta la previsión de finalización.
Icono y color — para identificar la meta de un vistazo.
Ejemplo: quieres juntar $6.000 para un viaje en diciembre. Crea la meta "Viaje de fin de año", importe objetivo $6.000, fecha objetivo 01/12, aporte mensual $500 y el icono del avión. Listo — ahora solo ve registrando los aportes.
Registrar un aporte
Cada vez que guardes dinero para la meta, registra un aporte. En la tarjeta de la meta, haz clic en Agregar e indica:
El importe del aporte.
Cuenta de origen — de qué cuenta sale el dinero (cada cuenta aparece con su saldo al lado).
Mover a otra cuenta (opcional) — si guardas este fondo en una cuenta separada (por ejemplo, ahorros), puedes indicar la cuenta de destino a donde va el importe.
Descripción (opcional).
El aporte se suma al importe actual de la meta y queda guardado en el historial.
Seguir el progreso
Cada meta muestra una barra de progreso con el porcentaje completado, además de los importes actual, objetivo y cuánto falta. Justo debajo, ves la fecha objetivo, el tiempo restante hasta ella y tu aporte mensual.
El punto destacado es la previsión de finalización: con base en el aporte mensual, el sistema estima la fecha en que deberías alcanzar la meta. Si esa previsión cae después de la fecha objetivo, avisa que la meta está atrasada — una señal de que quizá convenga aumentar el aporte mensual.
Historial y gestión
Ver historial — abre la lista completa de aportes de la meta, con fechas, importes y las cuentas involucradas.
Filtrar — mira todas las metas, solo las activas o solo las completadas.
Editar o eliminar una meta cuando lo necesites.
Cuando el importe actual alcanza el objetivo, la meta se marca como completada — ¡felicidades! A partir de ahí, no recibe nuevos aportes.
Consejo
Define un aporte mensual realista y deja que la previsión de finalización te guíe: si aparece atrasada, es hora de ahorrar un poco más o revisar el plazo. Guardar el dinero de la meta en una cuenta separada, usando la opción de mover a otra cuenta, te ayuda a no gastar sin querer lo que ya reservaste.