O módulo de Investimentos reúne tudo o que você aplicou em um só lugar: quanto investiu, quanto vale hoje, qual o lucro acumulado e como esse patrimônio está distribuído. Cada movimentação que você fizer — um novo aporte, um resgate ou um rendimento creditado — atualiza automaticamente o valor atual do investimento, mantendo seu retorno sempre fiel à realidade.
Diferente de despesas e receitas, um investimento não é um lançamento único: ele evolui ao longo do tempo. Por isso o Finances separa o que você acompanha (a posição do investimento) do que acontece com ele (as transações).
Antes de começar: tipos de investimento
Todo investimento precisa estar vinculado a um tipo de investimento. O tipo é a forma como você agrupa suas aplicações — por exemplo Renda Fixa, Tesouro Direto, Ações, Fundos Imobiliários ou Cripto. É você quem cria esses tipos, então pode organizá-los exatamente como faz sentido para a sua carteira.
Você pode criar um tipo de duas formas:
Em Configurações → Categorias → Tipos de investimento (veja o guia de Categorias);
Direto na tela de cadastro do investimento, no botão “Criar tipo” que aparece ao lado do campo de tipo — útil quando você percebe, na hora de cadastrar, que ainda não tem o tipo que precisa.
Ao criar um tipo você informa um nome (obrigatório), uma descrição (opcional) e uma cor, que ajuda a identificar visualmente o grupo nos gráficos de distribuição.
Dica: se a sua carteira é simples, comece com poucos tipos (por exemplo “Renda Fixa” e “Renda Variável”). Você sempre pode criar tipos mais específicos depois, à medida que diversifica.
Cadastrando um investimento
Na tela de Investimentos, clique em “Novo investimento”. O formulário pede os seguintes campos:
Identificação
Nome (obrigatório): como você reconhece a aplicação. Ex.: “CDB Banco X 110% CDI”, “Tesouro IPCA+ 2029”, “PETR4”.
Tipo de investimento (obrigatório): selecione um dos tipos que você criou. Se não houver nenhum, use o atalho “Criar tipo”.
Categoria (obrigatório): a categoria financeira de investimento à qual a aplicação pertence. As categorias de investimento são gerenciadas em Configurações (veja o guia de Categorias) e ajudam nos gráficos de distribuição.
Instituição (obrigatório): onde o investimento está custodiado — a corretora ou o banco. Ex.: “XP Investimentos”, “Nubank”.
Valores
Valor investido (obrigatório): quanto você aplicou inicialmente. Esse é o valor de referência usado para calcular o lucro e a rentabilidade.
Valor atual (obrigatório): quanto a aplicação vale hoje. Se você não preencher, o sistema assume o mesmo valor investido — ou seja, lucro zero no momento do cadastro. Conforme o investimento rende, você atualiza esse valor (manualmente ou registrando transações).
Datas
Data de início (obrigatório): quando você fez a aplicação. Não pode ser uma data futura.
Data de vencimento (opcional): para aplicações com prazo definido (CDBs, Tesouro, etc.). Deve ser posterior à data de início.
Data de resgate (opcional): quando você efetivamente resgatou. Deve ser posterior à data de início e, se houver vencimento, não pode ser anterior a ele.
Perfil de risco
Risco (obrigatório): Baixo, Médio ou Alto. Ajuda você a enxergar o equilíbrio da carteira.
Liquidez (obrigatório): Alta, Média ou Baixa — ou seja, com que facilidade você consegue transformar a aplicação em dinheiro disponível.
Observações
Observações (opcional, até 1.000 caracteres): anotações livres, como condições do papel, estratégia ou lembretes.
Exemplo prático: você comprou R$ 5.000 em um CDB que rende 110% do CDI, na corretora XP, no dia 10/01. Cadastre: Nome “CDB Banco X 110% CDI”, Tipo “Renda Fixa”, Categoria “Renda Fixa”, Instituição “XP Investimentos”, Valor investido R$ 5.000, Valor atual R$ 5.000 (ainda não rendeu nada), Data de início 10/01, Risco Baixo, Liquidez Média. Pronto — a aplicação já aparece no seu patrimônio.
Acompanhando o seu patrimônio
No topo da tela, quatro indicadores resumem toda a sua carteira:
Total investido — a soma de tudo que você aplicou (valores investidos).
Patrimônio atual — quanto sua carteira vale hoje (soma dos valores atuais).
Lucro/Prejuízo — a diferença entre o patrimônio atual e o total investido, com a rentabilidade média em percentual. Aparece em verde quando positivo e em vermelho quando negativo.
Quantidade — o número de investimentos cadastrados.
Logo abaixo, dois painéis ajudam na visão estratégica:
Distribuição por categoria — mostra como o seu dinheiro está dividido entre os grupos, para você enxergar concentração e diversificação.
Desempenho — compara a performance dos seus investimentos.
Use os filtros para focar em um tipo, uma categoria ou um período específico, e a tabela para ver a lista completa. Clique em qualquer investimento para abrir os detalhes.
Registrando aportes, resgates e rendimentos
Ao abrir um investimento, você vê todos os seus dados e o histórico de transações. É aqui que a posição se mantém viva. Clique em “Nova transação” e escolha o tipo:
Aporte — você colocou mais dinheiro na aplicação. Soma ao valor atual.
Resgate — você tirou dinheiro da aplicação. Subtrai do valor atual.
Rendimento — juros, dividendos ou valorização creditados. Soma ao valor atual.
Cada transação pede o valor, a data (por padrão, hoje) e observações opcionais. No histórico, aportes e rendimentos aparecem em verde com sinal “+” e resgates em vermelho com sinal “−”. Você pode editar ou excluir qualquer transação.
Continuando o exemplo: três meses depois, o CDB rendeu R$ 150. Abra o investimento, clique em “Nova transação”, escolha Rendimento, informe R$ 150 e salve. O valor atual passa de R$ 5.000 para R$ 5.150 e, na tela principal, seu lucro e sua rentabilidade são recalculados automaticamente.
Editando e excluindo
Dentro dos detalhes, use “Editar” para corrigir qualquer informação do investimento e “Excluir” para removê-lo. Excluir um investimento remove também o seu histórico de transações, então tenha certeza antes de confirmar.
Perguntas frequentes
Preciso registrar uma transação toda vez que meu investimento rende?
Não é obrigatório. Você pode simplesmente editar o valor atual quando quiser atualizar a posição. As transações são úteis quando você quer manter um histórico detalhado de cada movimento.
O investimento sai automaticamente da minha conta corrente quando eu aporto?
Não. O módulo de Investimentos controla a sua carteira de aplicações; ele não movimenta o saldo das suas contas. Se quiser refletir a saída do dinheiro, registre o movimento na conta correspondente.
Qual a diferença entre “Categoria” e “Tipo de investimento”?
O tipo é a sua classificação principal da aplicação (Renda Fixa, Ações…), criada por você. A categoria é a categoria financeira de investimento usada na distribuição. Ambos ajudam a organizar e analisar a carteira.