Investimentos é a carteira do espaço pessoal: cada aplicação com quanto entrou, quanto vale hoje e o que aconteceu com ela no caminho. É o lugar para responder "quanto eu tenho investido e quanto isso rendeu", separado do dinheiro do dia a dia.
A Marina tem um CDB Banco Inter em que aplicou R$ 10.000 em março, com vencimento em dois anos, e quer acompanhar o rendimento todo mês.
Antes de começar: tipos e categorias
Todo investimento pede um Tipo de Investimento, como CDB, Tesouro Direto ou Ações, e uma Categoria, como Renda Fixa ou Renda Variável. Os dois ficam em Cadastros › Categorias, nas abas Tipos de Investimento e Investimentos. Se o tipo que você precisa não existe, o próprio formulário oferece Criar novo tipo.
Cadastrar um investimento
Em Planejamento › Investimentos, clique em Novo Investimento:
- Nome do Investimento, Tipo de Investimento e Categoria (obrigatórios).
- Valor Inicial (obrigatório) — quanto você aplicou.
- Valor Atual — quanto vale hoje. Em branco, vale o valor inicial.
- Data Inicial (obrigatória) — não pode ser futura.
- Data de Vencimento (se aplicável) e Data de Resgate (se aplicável) — o resgate não pode ser antes do vencimento.
- Instituição (obrigatória), Nível de Risco (Baixo, Médio ou Alto) e Liquidez (Alta, Média ou Baixa).
- Observações.
A Marina cadastra o CDB com Valor Inicial de R$ 10.000, Data Inicial em março, vencimento em dois anos, risco Baixo e liquidez Baixa.
Registrar movimentações
Abra o investimento e use Nova Transação. O Tipo de Transação decide o efeito no valor atual:
- Depósito (Aporte) — mais dinheiro aplicado. Soma ao valor atual.
- Saque (Resgate) — dinheiro que saiu da aplicação. Subtrai.
- Rendimento — o que a aplicação rendeu no período. Soma.
- Ajuste — corrige a posição para bater com o extrato da corretora. Valor positivo sobe e negativo desce.
Informe também o Valor, a Data da Transação, que não pode ser futura nem anterior ao início do investimento, e as Observações. Editar ou excluir uma transação refaz o valor atual. Excluir o investimento leva as transações junto.
No fim de abril, o extrato do banco mostra que o CDB rendeu R$ 92. A Marina lança um Rendimento de R$ 92, e o valor atual vai para R$ 10.092.
Atenção: investimento não mexe no saldo das contas
As transações de investimento movem apenas o valor da aplicação. Elas não tiram nem colocam dinheiro em nenhuma conta bancária.
Quando você aplica R$ 10.000 saindo da conta corrente, registre essa saída também do lado das contas. Uma forma é uma transferência da conta corrente para uma conta do tipo Investimento em Contas Bancárias. Faça o mesmo no resgate, no sentido contrário. Sem isso, o saldo do Finances fica maior que o do banco.
Ler a carteira
O Resumo da carteira mostra Investimento Total, que é a soma dos valores iniciais, Patrimônio Atual, Resultado e o Total de Investimentos. Os gráficos de Distribuição por Categoria e Desempenho dos Investimentos mostram onde o dinheiro está e como cada aplicação se saiu.
Em cada investimento, Resultado é o valor atual menos o inicial, e Rentabilidade é esse resultado em percentual do valor inicial. O valor inicial não muda com os depósitos. Por isso, depois de um aporte, o resultado inclui o dinheiro novo além do rendimento.
Se você quer medir só o rendimento, lance o aporte relevante como um investimento novo ou leia o histórico de transações, que separa depósitos de rendimentos.
Os filtros buscam por nome e filtram por Tipo, Risco, Instituição e Período. O período pode considerar a data de início do investimento ou a data das transações.
Onde isso aparece no resto do sistema
- Categorias — tipos e categorias de investimento vêm de lá, e uma categoria em uso não pode ser excluída.
- Painel inicial — o card de investimentos mostra o patrimônio da carteira.
- Wisebot — responde perguntas como "quanto rendeu minha carteira?".
Para onde ir depois
- Categorias — criar os tipos e as categorias da sua carteira.
- Contas e transferências (pessoal) — registrar o dinheiro que sai da conta para aplicar.
- Metas financeiras — ligar o que você investe a um objetivo com data.
Resumindo: cadastre cada aplicação com valor inicial, tipo, risco e liquidez; lance depósitos, resgates e rendimentos conforme o extrato da corretora; e lembre que essas movimentações não mexem nas contas bancárias. O dinheiro que sai da conta para aplicar se registra à parte.