O fluxo de caixa responde à pergunta mais importante de qualquer negócio: quanto dinheiro entrou, quanto saiu e quanto sobrou em um período. Diferente de um simples saldo, ele mostra o movimento ao longo do tempo — para você enxergar tendências, meses apertados e a sobra que pode ser reinvestida.
Os números vêm direto do que você registra: as receitas recebidas são as entradas, as despesas pagas são as saídas. Quanto mais em dia estiverem os lançamentos e as contas, mais fiel é o retrato.
As duas abas: Fluxo de caixa e Previsão
No topo da tela você escolhe entre Fluxo de caixa (o que já aconteceu) e Previsão (o que está por vir, com base nos lançamentos futuros).
O resumo
Logo abaixo dos filtros, três cards resumem o período escolhido:
Total de entradas — tudo o que entrou.
Total de saídas — tudo o que saiu.
Fluxo líquido — a diferença entre os dois. Aparece em verde quando positivo e em vermelho quando negativo.
As três visões do fluxo de caixa
Dentro da aba Fluxo de caixa, você alterna entre três formas de ver os mesmos dados:
Consolidado — um gráfico da evolução no tempo e uma tabela com, por período, as entradas, as saídas, o saldo e o saldo acumulado (que vai somando de um período para o outro). É a visão ideal para enxergar a tendência.
Por conta — um card para cada conta da empresa, mostrando entradas, saídas e saldo daquela conta. Útil para entender de onde o dinheiro sai e onde ele se acumula.
Detalhada — a lista de cada movimento, com data, descrição, tipo (entrada ou saída) e valor. Movimentos de estorno aparecem marcados, para você não confundi-los com um lançamento novo.
Filtrando o que você quer ver
Os filtros ajustam exatamente o recorte:
Período: Mês, Trimestre, Ano ou Personalizado (escolhendo data inicial e final).
Ano, Mês ou Trimestre, conforme o período escolhido.
Conta: foca em uma conta específica ou em todas.
Categoria: foca em uma categoria.
Comparar com o período anterior: liga uma comparação para você ver se melhorou ou piorou em relação ao período passado.
A previsão
Na aba Previsão, o sistema projeta o caixa com base nos seus lançamentos futuros — as receitas a receber e as despesas a pagar. Três cards mostram o fluxo líquido previsto, as entradas previstas e as saídas previstas, e um gráfico desenha a curva esperada. É a forma de antecipar um aperto de caixa antes que ele aconteça.
Exemplo prático: no fim do mês, abra o Fluxo de caixa no período Mês e ligue “Comparar com o período anterior”. Se o fluxo líquido está menor que o do mês passado, vá para a visão Detalhada e veja quais saídas cresceram. Depois, na aba Previsão, confira se as contas a pagar do próximo mês cabem nas receitas já esperadas.
Exportando
Você pode exportar em PDF pelo botão no topo da tela e, na visão consolidada, exportar a tabela em CSV para abrir em uma planilha. Útil para apresentar a sócios, contador ou banco.
Dica
Olhe o fluxo de caixa com regularidade, não só quando o dinheiro aperta. A combinação da visão consolidada (tendência) com a previsão (o que vem) é o que permite decidir com antecedência — investir, segurar um gasto ou negociar um prazo.