El flujo de caja responde a la pregunta más importante de cualquier negocio: cuánto dinero entró, cuánto salió y cuánto sobró en un período. A diferencia de un simple saldo, muestra el movimiento a lo largo del tiempo — para que veas tendencias, meses ajustados y el excedente que puede reinvertirse.
Los números vienen directo de lo que registras: los ingresos cobrados son las entradas, los gastos pagados son las salidas. Cuanto más al día estén los registros y las cuentas, más fiel es el retrato.
Las dos pestañas: Flujo de caja y Previsión
En la parte superior de la pantalla eliges entre Flujo de caja (lo que ya ocurrió) y Previsión (lo que está por venir, con base en los registros futuros).
El resumen
Justo debajo de los filtros, tres tarjetas resumen el período elegido:
Total de entradas — todo lo que entró.
Total de salidas — todo lo que salió.
Flujo neto — la diferencia entre los dos. Aparece en verde cuando es positivo y en rojo cuando es negativo.
Las tres vistas del flujo de caja
Dentro de la pestaña Flujo de caja, alternas entre tres formas de ver los mismos datos:
Consolidada — un gráfico de la evolución en el tiempo y una tabla con, por período, las entradas, las salidas, el saldo y el saldo acumulado (que va sumando de un período a otro). Es la vista ideal para ver la tendencia.
Por cuenta — una tarjeta para cada cuenta de la empresa, mostrando entradas, salidas y saldo de esa cuenta. Útil para entender de dónde sale el dinero y dónde se acumula.
Detallada — la lista de cada movimiento, con fecha, descripción, tipo (entrada o salida) y valor. Los movimientos de reverso aparecen marcados, para que no los confundas con un registro nuevo.
Filtrando lo que quieres ver
Los filtros ajustan exactamente el recorte:
Período: Mes, Trimestre, Año o Personalizado (eligiendo fecha inicial y final).
Año, Mes o Trimestre, según el período elegido.
Cuenta: enfoca en una cuenta específica o en todas.
Categoría: enfoca en una categoría.
Comparar con el período anterior: activa una comparación para ver si mejoró o empeoró respecto al período pasado.
La previsión
En la pestaña Previsión, el sistema proyecta la caja con base en tus registros futuros — los ingresos por cobrar y los gastos por pagar. Tres tarjetas muestran el flujo neto previsto, las entradas previstas y las salidas previstas, y un gráfico dibuja la curva esperada. Es la forma de anticipar un apuro de caja antes de que ocurra.
Ejemplo práctico: a fin de mes, abre el Flujo de caja en el período Mes y activa “Comparar con el período anterior”. Si el flujo neto es menor que el del mes pasado, ve a la vista Detallada y mira qué salidas crecieron. Después, en la pestaña Previsión, verifica si las cuentas por pagar del próximo mes caben en los ingresos ya esperados.
Exportando
Puedes exportar en PDF con el botón en la parte superior de la pantalla y, en la vista consolidada, exportar la tabla en CSV para abrirla en una planilla. Útil para presentar a socios, contador o banco.
Consejo
Mira el flujo de caja con regularidad, no solo cuando el dinero aprieta. La combinación de la vista consolidada (tendencia) con la previsión (lo que viene) es lo que permite decidir con antelación — invertir, frenar un gasto o negociar un plazo.