O módulo de Empréstimos reúne tudo o que a empresa deve a longo prazo: empréstimos, financiamentos e leasing. Você acompanha quanto já foi pago, quanto falta e quando vence a próxima parcela — e, a cada pagamento, o sistema separa o que é principal (amortização da dívida) do que é juros.
Cadastrando um empréstimo
Na tela de Empréstimos, clique em Novo empréstimo. O cadastro reúne os dados do contrato:
Descrição (obrigatória): como você identifica a dívida. Ex.: “Capital de giro Banco X”.
Tipo: Empréstimo, Financiamento ou Leasing.
Instituição (obrigatória) e Número do contrato.
Valor total (obrigatório), Taxa de juros (%) com o tipo (ao ano ou ao mês) e a moeda.
Data de início e Data de fim (obrigatórias) e a frequência de pagamento (mensal, quinzenal, trimestral, semestral ou anual).
Dia de pagamento e Total de parcelas (obrigatório).
Valor da parcela: você pode digitar ou marcar “Calcular automaticamente” — nesse caso o sistema calcula a parcela a partir do valor, dos juros e do número de parcelas.
Garantia: o tipo (imóvel, veículo, equipamento, financeira, pessoal, outro ou nenhuma) e uma descrição.
Contrato: anexe o documento (PDF ou DOC) para guardá-lo junto ao registro.
Observações: anotações livres.
Dica: se você não sabe o valor exato da parcela, deixe o cálculo automático ligado e preencha valor total, juros e número de parcelas — o sistema chega à parcela para você. Se o banco te deu uma parcela fixa diferente, desligue e digite o valor exato.
Acompanhando na lista
A lista mostra cada empréstimo com tipo, valor total, valor da parcela, valor restante e uma barra de progresso com as parcelas pagas sobre o total (ex.: 8/24). O status indica a situação: ativo, pago, atrasado ou renegociado. Use a busca e o filtro de status para encontrar rapidamente o que procura.
Registrando o pagamento de uma parcela
Em um empréstimo ativo, use a ação de registrar pagamento. O modal já mostra a decomposição da parcela:
Valor da parcela, e quanto dela é principal e quanto é juros;
a data prevista da próxima parcela, quando houver.
Você informa a data do pagamento, a forma de pagamento (transferência, PIX, boleto, cartão, cheque ou dinheiro), a conta de onde o valor sai (que recebe a baixa) e, se quiser, observações. Confirmado, a parcela é registrada: o número de parcelas pagas sobe e o valor restante diminui.
Detalhes e histórico de pagamentos
Ao abrir os detalhes, você vê todos os dados do contrato e o histórico de pagamentos: cada parcela com data, principal, juros, total, conta e status (pago ou estornado). Se registrou um pagamento por engano, a ação de estornar desfaz aquela parcela. O contrato anexado fica disponível para download nessa tela.
Lembretes de vencimento
Para não perder uma parcela, o sistema pode avisar quando ela está próxima do vencimento. Esses lembretes de parcela de empréstimo são configurados nas suas preferências de notificação, junto dos demais avisos da empresa.
Quem pode gerenciar
Cadastrar empréstimos, registrar pagamentos e estornar dependem da permissão de gestão de empréstimos. Sem ela, o usuário acompanha, mas não altera.
Dica
Cadastre o empréstimo assim que o contrato é assinado, com a frequência e o dia de pagamento corretos, e registre cada parcela na hora de pagar. Assim a barra de progresso e o valor restante mostram, a qualquer momento, o tamanho real da dívida da empresa.