Lançar despesas (o que sai) e receitas (o que entra) é o coração do WiseData Finances. Cada lançamento está sempre ligado a uma conta — por isso, se você ainda não criou nenhuma, comece pelo guia Primeiros passos. Despesa e receita funcionam de forma quase idêntica; abaixo mostramos a despesa em detalhe e, depois, o que muda na receita.
Como lançar uma despesa
No menu, abra Despesas e clique em Nova despesa. O formulário é dividido em seções:
1. Informações básicas
Título (obrigatório) — uma descrição curta (mínimo 3 caracteres). Ex.: "Conta de luz".
Fornecedor (opcional no pessoal) — de quem é a cobrança. Você pode buscar um já cadastrado ou criar um novo ali mesmo.
Categoria (obrigatória) e Subcategoria (opcional) — para classificar o gasto (veja o guia de Categorias).
2. Valores e datas
Valor (obrigatório).
Data de emissão (obrigatória) — quando a conta foi gerada; não pode ser uma data futura.
Data de vencimento (obrigatória) — quando ela deve ser paga.
Competência (opcional) — o mês a que o lançamento se refere, usado para encaixá-lo no mês certo dos relatórios e do orçamento. Se você deixar em branco, o sistema usa o mês do vencimento.
3. Pagamento
Forma de pagamento (obrigatória) — Dinheiro, Cartão de crédito, Cartão de débito, Transferência bancária, Pix, Cheque ou Boleto.
Conta (obrigatória) — de qual conta o dinheiro sai. Ao selecioná-la, o sistema mostra o saldo atual dela. Se você ainda não tem contas, aparece o atalho Criar agora.
Status — Pendente (ainda vai pagar), Paga, Parcial ou Cancelada.
Data de pagamento — habilita quando o status é Paga ou Parcial. Se marcar como Paga sem informar a data, o sistema assume hoje.
4. Recorrência
Define se a despesa se repete (veja a seção Recorrência e parcelamento mais abaixo).
5. Observações e anexos
Observações (opcional) — anotações livres.
Anexos (opcional) — até 5 arquivos de até 50 MB cada (PDF, imagens, planilhas e documentos). Ótimo para guardar o boleto ou o comprovante junto da despesa.
Exemplo: a conta de luz de R$ 320 chegou hoje e vence dia 20. Lance uma despesa com Título "Conta de luz", Categoria "Casa", Valor R$ 320, vencimento no dia 20, forma de pagamento Boleto, conta "Conta corrente Itaú" e status Pendente. Quando pagar, é só dar a baixa (veja abaixo).
Lançar uma receita
A receita segue exatamente a mesma lógica, com três diferenças de vocabulário:
Cliente no lugar de Fornecedor (de quem você recebeu) — também opcional no pessoal.
Forma de recebimento no lugar de forma de pagamento.
Status com a opção Recebida no lugar de Paga, e Data de recebimento no lugar de data de pagamento.
Todo o resto — categorias, valor, datas, recorrência, anexos e a conta de destino — é igual.
Status, vencimento e a baixa de pagamento
Enquanto uma despesa está Pendente, ela é uma conta a pagar; uma receita pendente é uma conta a receber. Se a data de vencimento passa e o lançamento continua pendente, ele aparece destacado como Vencido.
Na lista, todo lançamento pendente tem o botão Pagar agora (💲): ele abre a confirmação, onde você define a conta e o valor — inclusive um pagamento parcial, quando você quita só uma parte. Ao confirmar, o saldo da conta é atualizado automaticamente. Lançamentos já pagos mostram o botão Ver pagamento, para consultar os detalhes.
Recorrência e parcelamento
No campo Ocorrência você escolhe:
Única — acontece uma vez só.
Mensal, Semanal, Trimestral, Semestral ou Anual — a despesa se repete na frequência escolhida. Nesses casos você informa uma data de término da recorrência.
Parcelada — divide em parcelas (de 2 a 60). Aqui você informa o número de parcelas, e não a data de término.
Lançamentos recorrentes e as parcelas geradas aparecem na lista com um selo indicando a origem, para você não confundir o "pai" da recorrência com as ocorrências geradas a partir dele.
A lista de despesas (e de receitas)
A tela mostra todos os seus lançamentos com filtros (por período, status, categoria e mais), o valor e o que ainda está pendente. No topo você também encontra:
Importar — traga vários lançamentos de uma planilha de uma vez (veja o guia de Importação de dados).
Exportar — baixe a lista em arquivo (disponível a partir do plano Pro).
Em cada linha você pode editar ou excluir o lançamento. Ao excluir um item recorrente, o sistema pergunta se você quer remover apenas aquele ou também os futuros.
Dica
Lance as contas como Pendentes assim que elas surgem e dê a baixa quando pagar. Assim o seu fluxo de caixa mostra o que ainda vai entrar e sair, e as notificações conseguem te avisar dos vencimentos antes que eles passem.