La integración con IA conecta el asistente que ya usas, Claude o ChatGPT, a tu cuenta de WiseData Finances. A partir de ahí, preguntas y pides registros en la propia conversación: la IA consulta saldos e informes y, si lo permites, registra, paga, importa extractos y concilia, siguiendo las mismas reglas de la pantalla.
Donde más tiempo ahorra es en el cierre de la semana. El viernes, le envías a la IA los comprobantes de PIX y de boleto y el extracto del banco. Encuentra el registro que salda cada comprobante, arma una tabla para que la revises y solo graba después de tu ok.
A lo largo del artículo vamos a acompañar a Marina. Es dueña de Estúdio Aurora, un estudio de diseño, y también lleva sus finanzas personales en Finances. Quiere conectar Claude a las dos cuentas y empezar a cerrar la semana desde la conversación.
Quién puede usarla
- Plan: la integración forma parte de los planes Pro y Enterprise y está disponible durante el período de prueba. En Starter, el ítem aparece en el menú con un candado y la pantalla muestra el botón Ver planes. En una empresa, lo que cuenta es el plan del dueño de la empresa.
- Quién la activa y desactiva: la integración empieza desactivada en toda cuenta, y solo el dueño de la cuenta puede activarla, desactivarla y definir el límite. Los administradores y miembros de una empresa ven el estado en la misma pantalla, con un aviso para hablar con el dueño.
- Rol en la empresa: la IA actúa como tú y con tu rol. Quien es Visualizador puede conectar, pero la IA solo puede leer: cualquier grabación se rechaza, igual que en la pantalla. Lo mismo vale para cualquier acción que tu rol no permita.
- Estado de la cuenta: con la suscripción bloqueada, la integración deja de funcionar hasta regularizarla. En una empresa archivada, la IA solo lee.
- Sistema: si la integración está desactivada en todo el sistema, el ítem MCP desaparece del menú y la pantalla de autorización muestra Integración con IA no disponible. Eso no depende de ninguna configuración tuya.
Paso 1: activar la integración en la cuenta
La pantalla es la misma en las dos cuentas y siempre vale para la cuenta en la que estás:
- Cuenta personal: Configuraciones › MCP, en el grupo General.
- Empresa: con la empresa abierta, Configuraciones › MCP.
La página se llama Integración con IA (MCP). En el primer bloque, Integración con IA en esta cuenta, el dueño encuentra:
- Permitir que apps de IA accedan a esta cuenta: el interruptor general. Desactivado, ninguna conexión del equipo funciona.
- Límite de las integraciones: lo máximo que cualquier conexión de esta cuenta puede hacer. Solo lectura consulta los datos sin crear, cambiar ni borrar nada. Lectura y escritura también crea, cambia y borra datos en tu nombre.
El cambio vale al instante, sin botón de guardar. Dos de ellos piden confirmación, porque cortan el acceso de quien ya está conectado:
- Desactivar: todas las apps de IA conectadas a la cuenta pierden el acceso al instante. Las conexiones se guardan y vuelven a funcionar cuando la reactivas.
- Limitar a solo lectura: las conexiones con escritura pasan a solo lectura. Si después subes el límite otra vez, la escritura no vuelve sola: hay que cambiar el permiso de cada conexión.
En la cuenta personal y en Estúdio Aurora, Marina activa el interruptor y elige Lectura y escritura.
Paso 2: conectar en Claude o en ChatGPT
En la misma página, el bloque Cómo conectar muestra la Dirección del servidor MCP, con el botón Copiar dirección. Esa es la dirección que pegas en la app de IA: es por ella que la app encuentra Finances. Los pasos aparecen en la propia pantalla:
En Claude
- Abre Settings → Connectors.
- Haz clic en Add custom connector y pega la dirección.
- Inicia sesión con tu cuenta de Finances y autoriza el acceso.
En ChatGPT
- Abre Settings → Connectors, en modo desarrollador.
- Crea un conector y pega la dirección.
- Inicia sesión con tu cuenta de Finances y autoriza el acceso.
La pantalla de autorización
En el tercer paso, la app de IA abre una página de Finances, Conectar Claude a tu cuenta (o ChatGPT). Si no has iniciado sesión, hazlo primero. Ahí decides tres cosas:
- Cuenta a conectar: aparece cuando tienes más de una cuenta y lista la personal y cada empresa, por ejemplo "Estúdio Aurora (Empresa)". La app de IA solo accede a la cuenta elegida aquí.
- Nivel de acceso: Solo lectura o Lectura y escritura. Si el dueño limitó la cuenta a lectura, solo aparece la primera opción, con el aviso de que el límite lo definió el responsable.
- Permitir acceso de Claude o Rechazar acceso de Claude. Después de responder, vuelves a la app de IA.
Para usar la IA también en otra cuenta, vuelve a conectar desde la app de IA y, en esta pantalla, elige la otra cuenta. Una conexión no desactiva la otra. Conectar de nuevo la misma app en la misma cuenta solo actualiza el nivel de acceso. Marina conecta Claude dos veces: una en Estúdio Aurora y otra en la cuenta personal.
En lugar de la solicitud, la pantalla puede mostrar uno de estos avisos:
- Solicitud vencida: la solicitud venció o ya se usó. Vuelve a la app de IA y conecta de nuevo.
- Acepta los términos para continuar: hay una versión nueva de los Términos de Uso o de la Política de Privacidad. Después de aceptar, vuelves a la misma solicitud.
- Suscripción bloqueada: la cuenta elegida no se puede conectar. Regularízala en Ver suscripción o elige otra cuenta.
- La integración con IA está desactivada en esta cuenta: si eres el dueño, puedes activarla ahí mismo, eligiendo el límite, con Activar la integración con IA en esta cuenta. Si no lo eres, pídeselo al dueño.
Qué puede consultar la IA
Con cualquier nivel de acceso, la IA lee la cuenta conectada. Los informes usan los mismos cálculos que Wisebot, así que el número que trae es el mismo que verías en Finances.
- En las dos cuentas: saldos por cuenta, tarjetas de crédito y uso del límite, gastos e ingresos por categoría, comparativo mensual, cuentas por pagar y por cobrar, flujo de caja y previsión, presupuesto, metas, inversiones, transferencias, proveedores y los registros recientes. La IA también busca un registro específico por nombre o por período.
- Solo en la empresa: estado de resultados (resumen, márgenes, comparación entre períodos y visión anual), punto de equilibrio, cuánto tiempo aguanta la caja, capital de trabajo, indicadores, facturas y atrasos, impuestos, préstamos, nómina, NFS-e y los mayores clientes y proveedores.
Qué puede registrar la IA
Grabar exige Lectura y escritura en la conexión y en el límite de la cuenta. Lo que se puede hacer:
- Gastos e ingresos: crear (único, recurrente o en cuotas), editar, pagar o cobrar uno o varios a la vez, revertir el pago, eliminar y cambiar la recurrencia.
- Extracto: importar el extracto de una cuenta o de una tarjeta, desde un archivo OFX o desde las líneas que la IA leyó de un PDF, una planilla o una captura.
- Cuentas y transferencias: crear, editar, desactivar y reactivar cuentas, pagar y reabrir el resumen de la tarjeta, y registrar, editar, cancelar y eliminar transferencias.
- Registros y planificación: categorías, proveedores, presupuestos, metas y aportes, inversiones y sus movimientos.
- Solo en la empresa: impuestos, préstamos y las cuotas pagadas, facturas y sus cobros, empleados y nómina, los valores que informas en el estado de resultados (como costo de ventas y depreciación) y la NFS-e (emitir, cancelar, pausar y reanudar automatizaciones).
Todo pasa por el mismo camino de la pantalla: las mismas validaciones, las mismas reglas contables (la fecha de pago mueve el saldo, la fecha de devengo define el mes, la compra con tarjeta entra en el resumen), los mismos permisos de tu rol y los mismos recursos de tu plan. Si la conversación se corta y la app reenvía el mismo pedido, el registro no se graba dos veces.
Un contrato que ya está en curso
La financiación del auto de Marina tiene 24 cuotas, y ya pagó 10. En la cuenta personal, le pide a Claude que registre solo lo que falta. La IA crea las 14 cuotas restantes con la Cuota inicial en 11, y Finances muestra la numeración del contrato, de 11/24 a 24/24, sin registrar de nuevo lo que ya salió del saldo. En la empresa, préstamos y financiaciones tienen su propio módulo, que separa intereses de amortización, y la IA también los registra ahí.
Vista previa y confirmación
Antes de cualquier grabación, Finances orienta a la IA a mostrar lo que va a registrar y esperar tu ok. En tres tipos de operación, eso no depende de la IA, porque el propio sistema lo exige:
- Eliminaciones y cancelaciones: de gastos, ingresos, recurrencias, transferencias, facturas, NFS-e y demás registros.
- Reversiones: de pago, de cobro y la reapertura del resumen de la tarjeta.
- Operaciones en lote: pagar varios gastos, cobrar varios ingresos e importar un extracto.
En esos casos, el primer pedido devuelve solo una vista previa, y no se graba nada. La operación solo ocurre cuando la IA vuelve con tu confirmación para exactamente esa operación. Si algo cambia en el camino, hace falta una vista previa nueva. La vista previa vale por 10 minutos y solo se puede usar una vez.
La vista previa existe porque la IA puede equivocarse al leer un comprobante: cambiar un dígito del monto, tomar la fecha de programación en lugar de la fecha de pago o confundir a quién se pagó. Ahí es donde revisas. La emisión de NFS-e merece el mismo cuidado: va a la municipalidad y no tiene vuelta atrás.
El viernes, Marina le envía a Claude cinco comprobantes y el extracto en PDF de la cuenta de Estúdio Aurora. La IA encuentra pendientes el coworking de R$ 1.200,00, el contador de R$ 650,00, internet de R$ 189,90 y una licencia de software de R$ 275,00. El quinto comprobante no tiene registro, y la IA propone crear el gasto ya pagado. Marina revisa la tabla y aprueba. Los cuatro pagos salen en un pago en lote, con su propia vista previa. En el extracto, la vista previa muestra 42 líneas: 35 ya se habían importado antes y se omiten solas, y 7 son nuevas, cada una con la acción sugerida (gasto, ingreso, transferencia u omitir). Ella pide omitir una línea que ya había registrado a mano y confirma.
Cada importación acepta hasta 500 líneas. En cada pago en lote caben hasta 50 gastos o ingresos. Por encima de eso, la IA divide el trabajo en partes.
Seguridad y privacidad
Cada conexión ve una sola cuenta
La conexión queda atada a la cuenta elegida en la autorización. La IA no tiene forma de pedir datos de otra cuenta tuya ni de la cuenta de otra persona. Ante la duda, pregúntale en qué cuenta está conectada.
Ver y desconectar
En la página Integración con IA (MCP), el bloque Mis conexiones lista las apps que conectaste. Para el dueño, el bloque se llama Conexiones del equipo y muestra también las conexiones de las otras personas de la cuenta. Las columnas son Conexión (el nombre de la app, marcada como App de IA o Token personal), Persona (solo para el dueño), Permiso, Último uso y Conectada el.
- En la columna Permiso, cambias entre Solo lectura y Lectura y escritura, hasta el límite de la cuenta.
- En el menú ⋮ de la fila, Desconectar quita el acceso de la app al instante. Para volver, hay que conectar de nuevo.
Lo que tira las conexiones por sí solo
- Cambiar o restablecer la contraseña, desactivar o eliminar tu cuenta: caen todas tus conexiones, en todas las cuentas.
- Eliminar la empresa: caen las conexiones hechas en ella.
- Salir de una empresa (o ser quitado de ella): la conexión de esa empresa deja de funcionar.
En cambio, desactivar el interruptor de la cuenta solo pausa: las conexiones se guardan.
Actividad del equipo
El dueño ve el bloque Actividad del equipo, con los cambios hechos por apps de IA en los últimos 90 días. Cada línea dice quién lo hizo, por qué app, qué acción, cuántos ítems fueron afectados, el tipo de acción (Escritura, Masiva o Destructiva) y la fecha y la hora. Las consultas no entran en esa lista, solo lo que cambió datos.
Adónde van tus datos
Lo que la IA lee de tu cuenta y lo que envías en la conversación (comprobantes, extractos) pasan a ser tratados por la empresa de la app que elegiste, según los términos que aceptaste con ella. Conectar es una decisión tuya, cuenta por cuenta, y puedes deshacerla en cualquier momento.
Token personal
El token personal es para quien usa Claude Code o un script propio, programas que no abren la pantalla de autorización. El botón Crear token personal está en el bloque de conexiones y solo aparece con la integración activada en la cuenta. Indicas un Nombre (por ejemplo, "Claude Code en el portátil") y el Permiso. El token aparece una sola vez: cópialo al momento y guárdalo como una contraseña. Si lo pierdes, desconéctalo y crea otro. Vale por 90 días. En el bloque Cómo conectar, la parte de Claude Code trae el comando listo para copiar: solo cambia <token> por el token creado.
Dudas frecuentes
La IA dice que no tiene herramienta para registrar, o que no tiene ninguna herramienta
Las herramientas de grabación ni siquiera le aparecen a la IA cuando la conexión o el límite de la cuenta está en Solo lectura. Con la integración desactivada en la cuenta, o fuera del plan, casi nada aparece. Revisa en Configuraciones › MCP que la integración esté activada, que el límite esté en Lectura y escritura y que tu conexión también lo esté. Después de cambiarlo, abre una conversación nueva para que la app de IA cargue la lista actualizada.
ChatGPT no graba, o pide una confirmación que no aparece
Hay casos conocidos en la app de ChatGPT para Android en los que la lectura funciona y la grabación queda trabada. Haz los registros desde la versión web.
La IA dice que la confirmación no es válida o venció
Pasaron más de 10 minutos desde la vista previa, o el pedido cambió después de ella. Pide una vista previa nueva y confirma otra vez.
Después de importar el extracto, el saldo no coincide con el del banco
El caso más común son intereses y rendimientos devengados: muchos bancos suman al saldo los intereses del descubierto, el IOF o el rendimiento del día, que solo se vuelven línea del extracto días después. La diferencia suele ser pequeña y repetirse. Otros motivos son pagos programados que todavía no se acreditaron y registros hechos a mano que coinciden con una línea del extracto. La vista previa muestra el saldo del extracto, el saldo actual en Finances y la diferencia. Puedes esperar a que aparezca la línea o pedirle a la IA que ajuste el saldo con un registro de ajuste.
La IA dijo "demasiadas llamadas en poco tiempo"
Existe un límite de llamadas por minuto en cada conexión. Basta con esperar unos segundos y pedirlo de nuevo.
La IA cambió la cuenta equivocada
Cada conexión es de una sola cuenta. Si tienes la misma app conectada a la cuenta personal y a una empresa, revisa qué conexión está activa en la conversación. Para deshacer, usa la propia IA (reversión, edición, eliminación con vista previa) o la pantalla de Finances.
Cómo se conecta la integración con el resto de Finances
- Wisebot: es la IA dentro de Finances, en la app y en WhatsApp, y solo consulta. La integración con IA es tu IA externa, que consulta y registra. Las dos se habilitan con el mismo plan, y las consultas usan los mismos cálculos.
- Importación de datos: la importación de extractos por la IA usa el mismo importador de Importar OFX, así que reconoce y omite las líneas que ya entraron por cualquiera de los dos caminos.
- Gastos, ingresos y cuentas: lo que la IA registra aparece en las mismas pantallas y mueve los mismos saldos, como si lo hubieras registrado a mano.
- Estado de resultados: la IA lee el estado de resultados de la empresa y registra los valores que informas en él.
- Usuarios y permisos: el rol de cada persona en la empresa vale también para la IA que conectó.
A dónde ir después
- Wisebot (asistente de IA): preguntas sobre tus finanzas dentro de la app y por WhatsApp.
- Importación de datos: la importación de extractos OFX desde la pantalla, línea por línea.
- Gastos e ingresos: recurrencia, cuotas y registro de pagos, que la IA usa de la misma forma.
- Multiempresa, usuarios y permisos: qué puede hacer cada rol en una empresa.
En resumen: el dueño activa la integración en Configuraciones › MCP y define el límite; tú copias la dirección, conectas Claude o ChatGPT, eliges la cuenta y el nivel de acceso, y la IA pasa a consultar y registrar con las reglas de la pantalla, con vista previa obligatoria en eliminaciones, reversiones y lotes, y con cada conexión visible y desconectable en la misma página.