¡Bienvenido a WiseData Finances! Aquí organizas tu vida financiera personal y la de todas tus empresas en un solo lugar. Antes de registrar el primer ingreso o gasto, hay un paso esencial: crear al menos una cuenta. Esta guía te lleva desde cero hasta tu primer registro, sin misterio.
Personal y empresarial: dos espacios, un inicio de sesión
Con un único acceso, te mueves entre dos espacios:
Personal — tus finanzas del día a día (presupuesto, metas, inversiones, cuentas por pagar y por cobrar).
Empresa — las finanzas de cada negocio que gestionas (flujo de caja, estado de resultados, impuestos, nómina y más).
Cambias entre lo personal y cada empresa con un clic, mediante el selector en la parte superior del sistema. Cada espacio tiene sus propios datos — las cuentas, los registros y los informes de lo personal no se mezclan con los de la empresa. Por eso los pasos de abajo sirven tanto para el lado personal como para el empresarial: solo asegúrate de estar en el espacio correcto antes de empezar.
El paso esencial: crea tu primera cuenta
En WiseData Finances, una cuenta es donde está tu dinero — tu cuenta corriente en el banco, los ahorros, una tarjeta de crédito o una inversión. Todo lo que registras (un ingreso que entró, un gasto que salió, una transferencia) ocurre dentro de una cuenta. Por eso, sin ninguna cuenta registrada no es posible hacer registros — este es, de verdad, el primer paso.
Cómo crearla
En el menú, abre Cuentas.
Haz clic en Agregar cuenta.
Completa los campos y haz clic en Guardar.
Los campos
Nombre (obligatorio) — cómo reconoces la cuenta. Ej.: "Cuenta corriente BBVA", "Billetera", "Nu".
Tipo (obligatorio) — elige entre Cuenta Corriente, Ahorros, Tarjeta de Crédito o Inversión.
Saldo actual (obligatorio) — cuánto hay en la cuenta hoy, en este momento. Es desde aquí que el sistema empieza a contar.
Saldo inicial (opcional) — el punto de partida del historial. Si lo dejas en blanco, el sistema usa el propio saldo actual como inicial.
Institución (opcional) — el banco o la financiera (ej.: "BBVA").
Agencia (opcional) — solo números.
Número de cuenta (opcional) — números y guion (ej.: 12345-6).
Activa — ya viene marcada; déjala así para usar la cuenta normalmente.
Ejemplo: quieres empezar controlando el dinero de tu cuenta del banco, donde tienes $2.500 hoy. Crea una cuenta con Nombre "Cuenta corriente BBVA", Tipo Cuenta Corriente, Institución BBVA y Saldo actual $2.500. Listo — a partir de ahora cada ingreso aumenta ese saldo y cada gasto lo reduce, automáticamente.
Atajo: crear la cuenta al momento de registrar
Si vas directo a registrar un gasto, ingreso o transferencia sin tener ninguna cuenta, el propio formulario te avisa — "Aún no tienes cuentas registradas" — y ofrece el botón Crear ahora. Abre un registro rápido (Nombre, Institución, Tipo y Saldo) que crea la cuenta y ya la selecciona en el registro, sin que pierdas lo que estabas haciendo.
Gestiona tus cuentas
Ver el extracto — haz clic sobre una cuenta para abrir los detalles y ver todos sus movimientos.
Editar — ajusta nombre, tipo o datos bancarios cuando lo necesites. Atención: el saldo inicial no se puede modificar una vez definido, porque es la base de todo el historial.
Activar / Desactivar — en lugar de eliminar, desactivas una cuenta que ya no usas. Así el historial se conserva, y puedes reactivarla en cualquier momento.
Próximos pasos
Con tu primera cuenta creada, ya puedes:
Organizar tus categorías para clasificar los registros;
Registrar tu primer ingreso o gasto;
Seguir todo en el panel y activar las notificaciones de vencimiento;
Preguntar a Wisebot, el asistente de IA, sobre tus finanzas.
Cada uno de estos temas tiene su propia guía aquí en el Centro de Ayuda.