WiseData Finances organiza tu dinero, el personal y el de tu empresa, en un solo lugar. Registras las cuentas donde está el dinero, anotas lo que pagas y cobras, y el sistema arma el saldo, el calendario de vencimientos, los informes y los recordatorios. Este artículo te lleva del registro al primer movimiento.
Para el ejemplo seguiremos a Marina, diseñadora, que quiere organizar sus finanzas personales y, después, las de su estudio.
Crea y activa tu registro
En la pantalla Crea tu cuenta, informa Nombre, Email, Teléfono, Contraseña y Confirmar contraseña, marca que leíste y aceptas los Términos de Uso y la Política de Privacidad, y haz clic en Registrar.
Finances envía un correo de confirmación. La cuenta solo se activa cuando haces clic en el enlace de ese correo. Si no llega, revisa la carpeta de spam antes de intentarlo de nuevo.
Todo registro nuevo empieza con un período de prueba, que habilita los recursos de los planes pagos para que los pruebes. La prueba vale una vez por persona: un correo o teléfono que ya la usó no recibe otra.
En el primer acceso
Dos cosas aparecen la primera vez que entras:
- Un cuestionario corto, con seis preguntas sobre tu perfil y tus objetivos, para que Finances se adapte a tu uso.
- Un tour de presentación, que señala en la barra lateral dónde se crea una empresa, cómo cambiar entre lo personal y la empresa, y dónde están el panel, las cuentas, los movimientos y los informes. Para verlo de nuevo, usa el botón de brújula arriba de la pantalla (Volver a ver el tour de presentación).
Dos espacios, un inicio de sesión
Finances separa tus finanzas en espacios:
- Personal: tu dinero, con presupuesto, metas e inversiones.
- Empresa: las finanzas de tu empresa, con recibos, NFS-e, impuestos, nómina, préstamos y estado de resultados. Disponible en el plan Enterprise y durante la prueba.
El selector Cuenta activa, arriba de la barra lateral, cambia de un espacio al otro. Lo que registras en un espacio no aparece en el otro. Empiezas en lo personal, y el botón Nueva empresa, en la barra lateral, crea tu primera empresa cuando quieras.
El paso esencial: la primera cuenta
Todo movimiento sale de una cuenta o entra en una cuenta. Sin cuenta, no hay dónde registrar el pago. Por eso, empieza en Registros › Cuentas Bancarias › Añadir Cuenta:
- Nombre de la cuenta: cómo reconoces la cuenta, por ejemplo "Cuenta Corriente Nubank".
- Institución financiera: elige el banco en la lista para que la cuenta tenga su logotipo.
- Tipo de cuenta: cuenta corriente, ahorro, tarjeta de crédito o inversión.
- Saldo inicial: el saldo de hoy, revisado en la aplicación del banco. Solo se puede definir una vez.
Marina registró la Cuenta Corriente Nubank con R$ 4.200 y el ahorro en Itaú con R$ 9.000. También registró la tarjeta Nubank Mastercard, que tiene campos propios: límite, día de vencimiento (10) y cierre (7 días antes). Una compra con tarjeta no mueve el saldo de la cuenta corriente. Entra en la factura, y el dinero solo sale cuando se paga la factura.
No intentes registrar todo el pasado. Empieza por el saldo de hoy y registra de aquí en adelante. Es lo que mantiene el saldo de Finances igual al del banco desde el primer día.
El primer movimiento
En Movimientos › Gastos › Nuevo Gasto, completa título, categoría, importe, vencimiento, forma de pago y cuenta. Si ya pagaste, marca Pagado e informa la fecha, y el saldo de la cuenta se actualiza al momento. Si todavía no pagaste, déjalo pendiente: el gasto entra en el calendario y en los recordatorios, y registras el pago cuando lo hagas.
Marina registró el alquiler de R$ 2.400, que vence cada día 5, como gasto recurrente mensual. En Movimientos › Ingresos, registró los R$ 1.800 de un trabajo como freelancer, cobrados en la Cuenta Corriente Nubank.
¿Mucho para registrar? En Importaciones traes el extracto del banco en OFX o una planilla, en lugar de escribir uno por uno.
Dónde seguir los números
- Panel: el resumen del mes, con saldos, entradas, salidas y lo que vence.
- Movimientos › Calendario: todos los vencimientos en un calendario.
- Informes: flujo de caja, análisis por categoría, comparativo mensual y otros.
- Wisebot: pregunta en lenguaje natural, como "¿cuánto gasté en supermercado este mes?".
Planes, en una línea cada uno
- Starter: finanzas personales, con presupuesto, metas, inversiones y exportación de informes.
- Pro: todo lo de Starter, más recordatorios por correo y WhatsApp, exportación de listas, informes avanzados, Wisebot y soporte por ticket.
- Enterprise: todo lo de Pro, más el espacio Empresa (con equipo, estado de resultados, NFS-e y auditoría) y soporte por chat.
La suscripción está en Configuración, que sigue disponible incluso después de que termina la prueba.
Adónde ir después
- Cuentas y transferencias: tarjeta de crédito, facturas, extracto y transferencias entre cuentas.
- Gastos e ingresos: cuotas, recurrencias, ítems y pago en lote.
- Categorías: organizar los movimientos en hasta tres niveles.
- Primeros pasos en el espacio Empresa: cuando le toque a tu empresa.
En resumen: crea tu registro y actívalo por correo, haz el tour, registra tu cuenta bancaria con el saldo de hoy, registra tu primer gasto y tu primer ingreso y sigue todo en el panel, el calendario y los informes.