O WiseData Finances organiza o seu dinheiro, o pessoal e o da sua empresa, num lugar só. Você cadastra as contas onde o dinheiro está, lança o que paga e recebe, e o sistema monta o saldo, o calendário de vencimentos, os relatórios e os lembretes. Este artigo leva você do cadastro ao primeiro lançamento.
Para o exemplo, vamos acompanhar a Marina, designer, que quer organizar as finanças pessoais e, depois, as do estúdio dela.
Crie e ative o cadastro
Na tela Crie sua conta, informe Nome, E-mail, Telefone, Senha e Confirme a senha, marque que leu e aceita os Termos de Uso e a Política de Privacidade e clique em Cadastrar.
O Finances envia um e-mail de confirmação. A conta só é ativada quando você clica no link desse e-mail. Se ele não chegar, procure na caixa de spam antes de tentar de novo.
Todo cadastro novo começa com um período de teste, que libera os recursos dos planos pagos para você experimentar. O teste vale uma vez por pessoa: um e-mail ou telefone que já usou o teste não ganha outro.
No primeiro acesso
Duas coisas aparecem na primeira vez que você entra:
- Um questionário curto, com seis perguntas sobre o seu perfil e os seus objetivos, para o Finances se adaptar ao seu uso.
- Um tour de apresentação, que aponta na barra lateral onde ficam o cadastro de empresa, a troca entre pessoal e empresa, o painel, as contas, os lançamentos e os relatórios. Para rever depois, use o botão de bússola no topo da tela (Rever tour de apresentação).
Dois espaços, um login
O Finances separa as suas finanças em espaços:
- Pessoal: o seu dinheiro, com orçamento, metas e investimentos.
- Empresa: as finanças do seu CNPJ, com recibos, NFS-e, impostos, folha, empréstimos e DRE. Disponível no plano Enterprise e durante o teste.
O seletor Conta ativa, no topo da barra lateral, troca de um espaço para o outro. O que você lança num espaço não aparece no outro. Você começa no pessoal, e o botão Nova empresa, na barra lateral, cria a sua primeira empresa quando você quiser.
O passo essencial: a primeira conta
Todo lançamento sai de uma conta ou entra numa conta. Sem conta, não há onde dar baixa. Por isso, comece em Cadastros › Contas Bancárias › Adicionar Conta:
- Nome da Conta: como você reconhece a conta, por exemplo "Conta Corrente Nubank".
- Instituição Financeira: escolha o banco na lista para a conta ganhar o logotipo dele.
- Tipo de Conta: Conta Corrente, Poupança, Cartão de Crédito ou Investimento.
- Saldo Inicial: o saldo de hoje, conferido no aplicativo do banco. Ele só pode ser definido uma vez.
A Marina cadastrou a Conta Corrente Nubank com R$ 4.200 e a Poupança Itaú com R$ 9.000. Também cadastrou o cartão Nubank Mastercard, que tem campos próprios: limite, dia de vencimento (10) e fechamento (7 dias antes). Compra no cartão não mexe no saldo da conta corrente. Ela entra na fatura, e o dinheiro só sai quando a fatura é paga.
Não tente lançar o passado inteiro. Comece pelo saldo de hoje e lance daqui para a frente. É o que deixa o saldo do Finances igual ao do banco desde o primeiro dia.
O primeiro lançamento
Em Movimentações › Despesas › Nova Despesa, preencha título, categoria, valor, vencimento, forma de pagamento e conta. Se já pagou, marque Pago e informe a data, e o saldo da conta é atualizado na hora. Se ainda não pagou, deixe pendente: a despesa entra no calendário e nos lembretes, e você dá a baixa quando pagar.
A Marina lançou o aluguel de R$ 2.400, que vence todo dia 5, como despesa recorrente mensal. Em Movimentações › Receitas, lançou os R$ 1.800 de um trabalho como freelancer, recebidos na Conta Corrente Nubank.
Tem muita coisa para lançar? Em Importações, você traz o extrato do banco em OFX ou uma planilha, em vez de digitar uma por uma.
Onde acompanhar
- Dashboard: o resumo do mês, com saldos, entradas, saídas e o que vence.
- Movimentações › Calendário: todos os vencimentos num calendário.
- Relatórios: fluxo de caixa, análise por categoria, comparativo mensal e outros.
- Wisebot: pergunte em linguagem natural, como "quanto gastei com mercado este mês?".
Planos, em uma linha cada
- Starter: finanças pessoais, com orçamento, metas, investimentos e exportação de relatórios.
- Pro: tudo do Starter, mais lembretes por e-mail e WhatsApp, exportação de listas, relatórios avançados, o Wisebot e suporte por ticket.
- Enterprise: tudo do Pro, mais o espaço Empresa (com equipe, DRE, NFS-e e auditoria) e suporte por chat.
A assinatura fica em Configurações, que continua acessível mesmo depois que o teste termina.
Para onde ir depois
- Contas e transferências: cartão de crédito, faturas, extrato e transferências entre contas.
- Despesas e receitas: parcelas, recorrências, itens e baixa em lote.
- Categorias: organizar os lançamentos em até três níveis.
- Primeiros passos no espaço Empresa: quando for a vez do seu CNPJ.
Resumindo: crie o cadastro e ative pelo e-mail, faça o tour, cadastre a sua conta bancária com o saldo de hoje, lance a primeira despesa e a primeira receita e acompanhe tudo no painel, no calendário e nos relatórios.