Bem-vindo ao WiseData Finances! Aqui você organiza a sua vida financeira pessoal e a de todas as suas empresas em um só lugar. Antes de lançar a primeira receita ou despesa, existe um passo essencial: criar pelo menos uma conta. Este guia leva você do zero até o primeiro lançamento, sem mistério.
Pessoal e empresarial: dois espaços, um login
Com um único acesso, você transita entre dois espaços:
Pessoal — as suas finanças do dia a dia (orçamento, metas, investimentos, contas a pagar e a receber).
Empresa — as finanças de cada negócio que você gerencia (fluxo de caixa, DRE, impostos, folha e mais).
Você alterna entre o pessoal e cada empresa com um clique, pelo seletor no topo do sistema. Cada espaço tem os seus próprios dados — as contas, os lançamentos e os relatórios do pessoal não se misturam com os da empresa. Por isso, os passos abaixo valem tanto para o lado pessoal quanto para o empresarial: basta estar no espaço certo antes de começar.
O passo essencial: crie sua primeira conta
No WiseData Finances, conta é onde o seu dinheiro está — sua conta corrente no banco, a poupança, um cartão de crédito ou uma aplicação. Tudo o que você registra (uma receita que entrou, uma despesa que saiu, uma transferência) acontece dentro de uma conta. Por isso, sem nenhuma conta cadastrada não é possível fazer lançamentos — esse é, de verdade, o primeiro passo.
Como criar
No menu, abra Contas.
Clique em Adicionar conta.
Preencha os campos e clique em Salvar.
Os campos
Nome (obrigatório) — como você reconhece a conta. Ex.: "Conta corrente Itaú", "Carteira", "Nubank".
Tipo (obrigatório) — escolha entre Conta Corrente, Poupança, Cartão de Crédito ou Investimento.
Saldo atual (obrigatório) — quanto há na conta hoje, neste momento. É a partir daqui que o sistema passa a contar.
Saldo inicial (opcional) — o ponto de partida do histórico. Se você deixar em branco, o sistema usa o próprio saldo atual como inicial.
Instituição (opcional) — o banco ou a financeira (ex.: "Banco do Brasil").
Agência (opcional) — apenas números.
Número da conta (opcional) — números e traço (ex.: 12345-6).
Ativa — já vem marcada; deixe assim para usar a conta normalmente.
Exemplo: você quer começar controlando o dinheiro da sua conta do banco, onde tem R$ 2.500 hoje. Crie uma conta com Nome "Conta corrente Itaú", Tipo Conta Corrente, Instituição Itaú e Saldo atual R$ 2.500. Pronto — a partir de agora cada receita aumenta esse saldo e cada despesa diminui, automaticamente.
Atalho: criar a conta na hora do lançamento
Se você for direto lançar uma despesa, receita ou transferência sem ter nenhuma conta, o próprio formulário avisa — "Você ainda não tem contas cadastradas" — e oferece o botão Criar agora. Ele abre um cadastro rápido (Nome, Instituição, Tipo e Saldo) que cria a conta e já a seleciona no lançamento, sem você perder o que estava fazendo.
Gerencie suas contas
Ver o extrato — clique sobre uma conta para abrir os detalhes e ver todas as movimentações dela.
Editar — ajuste nome, tipo ou dados bancários quando precisar. Atenção: o saldo inicial não pode ser alterado depois de definido, porque ele é a base de todo o histórico.
Ativar / Desativar — em vez de excluir, você desativa uma conta que não usa mais. Assim o histórico é preservado, e você pode reativá-la a qualquer momento.
Próximos passos
Com a sua primeira conta criada, você já pode:
Organizar suas categorias para classificar os lançamentos;
Registrar a sua primeira receita ou despesa;
Acompanhar tudo no painel e ativar as notificações de vencimento;
Perguntar ao Wisebot, o assistente de IA, sobre as suas finanças.
Cada um desses temas tem o seu próprio guia aqui na Central de Ajuda.