El módulo de Préstamos reúne todo lo que la empresa debe a largo plazo: préstamos, financiamientos y leasing. Sigues cuánto ya se pagó, cuánto falta y cuándo vence la próxima cuota — y, en cada pago, el sistema separa lo que es principal (amortización de la deuda) de lo que es intereses.
Registrando un préstamo
En la pantalla de Préstamos, haz clic en Nuevo préstamo. El registro reúne los datos del contrato:
Descripción (obligatoria): cómo identificas la deuda. Ej.: “Capital de trabajo Banco X”.
Tipo: Préstamo, Financiamiento o Leasing.
Institución (obligatoria) y Número de contrato.
Valor total (obligatorio), Tasa de interés (%) con el tipo (anual o mensual) y la moneda.
Fecha de inicio y Fecha de fin (obligatorias) y la frecuencia de pago (mensual, quincenal, trimestral, semestral o anual).
Día de pago y Total de cuotas (obligatorio).
Valor de la cuota: puedes escribirlo o marcar “Calcular automáticamente” — en ese caso el sistema calcula la cuota a partir del valor, los intereses y el número de cuotas.
Garantía: el tipo (inmueble, vehículo, equipo, financiera, personal, otro o ninguna) y una descripción.
Contrato: adjunta el documento (PDF o DOC) para guardarlo junto al registro.
Observaciones: anotaciones libres.
Consejo: si no sabes el valor exacto de la cuota, deja el cálculo automático activado y rellena el valor total, los intereses y el número de cuotas — el sistema llega a la cuota por ti. Si el banco te dio una cuota fija diferente, desactívalo y escribe el valor exacto.
Siguiendo en la lista
La lista muestra cada préstamo con tipo, valor total, valor de la cuota, valor restante y una barra de progreso con las cuotas pagadas sobre el total (ej.: 8/24). El estado indica la situación: activo, pagado, atrasado o renegociado. Usa la búsqueda y el filtro de estado para encontrar rápidamente lo que buscas.
Registrando el pago de una cuota
En un préstamo activo, usa la acción de registrar pago. El modal ya muestra la descomposición de la cuota:
Valor de la cuota, y cuánto de ella es principal y cuánto es intereses;
la fecha prevista de la próxima cuota, cuando la haya.
Indicas la fecha de pago, la forma de pago (transferencia, PIX, boleto, tarjeta, cheque o efectivo), la cuenta de donde sale el valor (que recibe el descuento) y, si quieres, observaciones. Confirmado, la cuota se registra: el número de cuotas pagadas sube y el valor restante disminuye.
Detalles e historial de pagos
Al abrir los detalles, ves todos los datos del contrato y el historial de pagos: cada cuota con fecha, principal, intereses, total, cuenta y estado (pagada o revertida). Si registraste un pago por error, la acción de revertir deshace esa cuota. El contrato adjunto queda disponible para descarga en esta pantalla.
Recordatorios de vencimiento
Para no perder una cuota, el sistema puede avisarte cuando esté cerca del vencimiento. Estos recordatorios de cuota de préstamo se configuran en tus preferencias de notificación, junto con los demás avisos de la empresa.
Quién puede gestionar
Registrar préstamos, registrar pagos y revertir dependen del permiso de gestión de préstamos. Sin él, el usuario sigue el seguimiento, pero no altera.
Consejo
Registra el préstamo en cuanto se firma el contrato, con la frecuencia y el día de pago correctos, y registra cada cuota al momento de pagar. Así la barra de progreso y el valor restante muestran, en cualquier momento, el tamaño real de la deuda de la empresa.