Inversiones es la cartera del espacio personal: cada inversión con cuánto entró, cuánto vale hoy y qué le pasó en el camino. Es el lugar para responder "cuánto tengo invertido y cuánto rindió", separado del dinero del día a día.
Marina tiene un CDB Banco Inter en el que invirtió R$ 10.000 en marzo, con vencimiento en dos años, y quiere seguir el rendimiento cada mes.
Antes de empezar: tipos y categorías
Toda inversión pide un Tipo de Inversión, como CDB, Tesoro Directo o Acciones, y una Categoría, como Renta Fija o Renta Variable. Los dos están en Registros › Categorías, en las pestañas Tipos de Inversión e Inversiones. Si el tipo que necesitas no existe, el propio formulario permite crear un tipo nuevo.
Registrar una inversión
En Planificación › Inversiones, haz clic en Nueva Inversión:
- Nombre de la Inversión, Tipo de Inversión y Categoría (obligatorios).
- Monto Inicial (obligatorio) — cuánto invertiste.
- Monto Actual — cuánto vale hoy. En blanco, vale el monto inicial.
- Fecha Inicial (obligatoria) — no puede ser futura.
- Fecha de Vencimiento (si aplica) y Fecha de Redención (si aplica) — la redención no puede ser antes del vencimiento.
- Institución (obligatoria), Nivel de Riesgo (Bajo, Medio o Alto) y Liquidez (Alta, Media o Baja).
- Observaciones.
Marina registra el CDB con Monto Inicial de R$ 10.000, Fecha Inicial en marzo, vencimiento en dos años, riesgo Bajo y liquidez Baja.
Registrar movimientos
Abre la inversión y usa Nueva Transacción. El Tipo de Transacción decide el efecto en el monto actual:
- Depósito (Aporte) — más dinero invertido. Suma al monto actual.
- Retiro (Rescate) — dinero que salió de la inversión. Resta.
- Rendimiento — lo que rindió la inversión en el período. Suma.
- Ajuste — corrige la posición para que coincida con el extracto del bróker. Un valor positivo la sube y uno negativo la baja.
Informa también el Valor, la Fecha de Transacción, que no puede ser futura ni anterior al inicio de la inversión, y las Observaciones. Editar o eliminar una transacción recalcula el monto actual. Eliminar la inversión borra también sus transacciones.
A fin de abril, el extracto del banco muestra que el CDB rindió R$ 92. Marina registra un Rendimiento de R$ 92 y el monto actual pasa a R$ 10.092.
Atención: las inversiones no cambian el saldo de las cuentas
Las transacciones de inversión mueven solo el valor de la inversión. No sacan ni ponen dinero en ninguna cuenta bancaria.
Cuando inviertes R$ 10.000 desde la cuenta corriente, registra esa salida también del lado de las cuentas. Una forma es una transferencia de la cuenta corriente a una cuenta de tipo Inversión en Cuentas Bancarias. Haz lo mismo en el rescate, en sentido contrario. Sin eso, el saldo de Finances queda mayor que el del banco.
Leer la cartera
El resumen de la cartera muestra Inversión Total, que es la suma de los montos iniciales, Patrimonio Actual, Resultado y el Total de Inversiones. Los gráficos de Distribución por Categoría y Rendimiento de las Inversiones muestran dónde está el dinero y cómo le fue a cada inversión.
En cada inversión, Resultado es el monto actual menos el inicial, y Rentabilidad es ese resultado en porcentaje del monto inicial. El monto inicial no cambia con los depósitos. Por eso, después de un aporte, el resultado incluye el dinero nuevo además del rendimiento.
Si quieres medir solo el rendimiento, registra un aporte importante como una inversión nueva o lee el historial de transacciones, que separa depósitos de rendimientos.
Los filtros buscan por nombre y filtran por tipo, riesgo, institución y período. El período puede considerar la fecha de inicio de la inversión o la fecha de las transacciones.
Dónde aparece esto en el resto del sistema
- Categorías — los tipos y categorías de inversión vienen de allí, y una categoría en uso no se puede eliminar.
- Panel inicial — la tarjeta de inversiones muestra el patrimonio de la cartera.
- Wisebot — responde preguntas como "¿cuánto rindió mi cartera?".
A dónde ir después
- Categorías — crear los tipos y las categorías de tu cartera.
- Cuentas y transferencias (personal) — registrar el dinero que sale de la cuenta para invertir.
- Metas financieras — vincular lo que inviertes a un objetivo con fecha.
En resumen: registra cada inversión con monto inicial, tipo, riesgo y liquidez; anota depósitos, retiros y rendimientos según el extracto del bróker; y recuerda que esos movimientos no tocan tus cuentas bancarias. El dinero que sale de la cuenta para invertir se registra aparte.