Todo ingreso y todo gasto que registras se clasifica en una categoría. Son ellas las que convierten una lista de registros en información útil: la categoría dice a dónde va tu dinero, alimenta los informes, sostiene el presupuesto y — en el lado empresarial — organiza el estado de resultados. Cuidar bien las categorías desde el principio es lo que hace que todo lo demás valga la pena.
La buena noticia: no empiezas de cero. WiseData Finances ya viene con un conjunto de categorías listas, y adaptas todo a tu manera.
Dónde están
Entra en Configuración → Categorías. La pantalla está dividida en pestañas:
Gastos — categorías de lo que sale.
Ingresos — categorías de lo que entra.
Inversiones — categorías para tu cartera.
Tipos de inversión — una clasificación específica de inversiones (detallada en la guía de Inversiones).
Recuerda: el espacio personal y cada empresa tienen sus propias categorías. Antes de tocar algo, confirma en qué espacio estás.
Categoría predeterminada vs personalizada
Cada categoría muestra una insignia:
Predeterminada — viene lista en el sistema. No se puede editar ni eliminar, pero se puede ocultar (mira abajo) si no la usas.
Personalizada — creada por ti. Se puede editar y eliminar libremente.
Crear una categoría
Elige la pestaña correcta: Gastos o Ingresos (el tipo lo define la pestaña en la que estás).
Haz clic en Nueva categoría.
Indica el Nombre y elige un color para identificarla visualmente.
Haz clic en Crear.
El nombre debe ser único dentro del tipo — no puedes tener dos categorías de gasto llamadas "Transporte", por ejemplo.
Ejemplo: para separar los gastos del coche, crea en la pestaña Gastos una categoría "Transporte" con un color azul. A partir de ahí, todo gasto de combustible, estacionamiento o mantenimiento puede marcarse como Transporte — y aparecer agrupado en los informes.
Subcategorías: el detalle dentro de la categoría
Dentro de cada categoría de ingreso o gasto puedes crear subcategorías, para un nivel más de detalle. Haz clic en la categoría para expandirla y usa Agregar subcategoría — solo indica el nombre.
Ejemplo: en la categoría "Alimentación", crea las subcategorías "Supermercado", "Restaurante" y "Delivery". Así ves no solo cuánto gastas en alimentación, sino exactamente en qué.
Las subcategorías también pueden ser predeterminadas o personalizadas, con las mismas reglas que las categorías.
Ocultar en lugar de eliminar
¿No usas una categoría predeterminada? En lugar de intentar borrarla (no se permite en las predeterminadas), haz clic en el icono de ojo para ocultarla. Desaparece de las listas al registrar un ingreso o gasto, dejando tus formularios más limpios — sin afectar ningún registro antiguo que ya la usaba. Solo vuelve a hacer clic en el ojo para mostrarla de nuevo.
Las categorías personalizadas se pueden ocultar de la misma forma o eliminar definitivamente, cuando estás seguro de que ya no las necesitas.
Categorías de inversión
En la pestaña Inversiones organizas tu cartera en categorías — aquí, además del nombre y el color, puedes agregar una descripción. La clasificación por Tipos de inversión es más específica y está explicada en la guía de Inversiones.
Consejo
Empieza simple: ajusta las categorías predeterminadas, oculta lo que no usas y crea solo las que te faltan. Siempre puedes refinar después — y cuanto más consistente sea la clasificación, más certeros serán tus informes, tu presupuesto y, en la empresa, tu estado de resultados.